2021年初级银行从业资格证风险管理练习题（十五）

　　一、单项选择题

　　1.下列选项中,( )是风险文化中最重要、最高层次的因素。

　　A.风险管理方法 B.风险管理理念

　　C.风险管理制度 D.风险管理系统

　　2.商业银行的内部控制必 贯彻的原则不包括( )。

　　A.全   B.审慎

　　C.公开 D.独立

　　3.下列不属于商业银行风险管理职能的是( )。

　　A.风险监控 B.模型创建

　　C.降低风险 D.技术支持

　　4.银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括( )。

　　A.隶属 B.独立

　　C.支持 D.不能混淆

　　5.下列选项中,( )是商业银行日常工作的一个重要部分,每个业务都要建立控制措施,分清责任范围,并接受仔细的、独立的监控。

　　A.外部控制环境 B.风险识别与评估

　　C.内部控制措施 D.监督、评价与纠正

　　6.可以将汇率分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素,然后对每一种影响作进一步分析,属于( )方法。

　　A.专 调查列举 B.情景分析

　　C.分解分析 D.失误树分析

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　　7.资本充足率压力测试框架以( )的压力测试为基础。

　　A.单一风险 B.简单风险

　　C.复杂风险 D.多元化风险

　　8.下列常用的风险识别与分析的方法中,( )是通过图解法来识别和分析风险损失发生前存在的各种风险因素。

　　A.分解分析法 B.失误树分析法

　　C.情景分析法 D.资产财务状况分析法

　　9.某公司2014年销售收入为20亿元人民币,销售净利率为15%,2014年初所有者权益为28亿元人民币,2014年末所有者权益为36亿元人民币,则该企业2014年净资产收益率约为( )。

　　A.9.4% B.5.2%

　　C.9.2% D.8.4%

　　10.( )又称为营运能力比率,体现管理层管理和控制资产的能力。

　　A.盈利能力比率 B.效率比率

　　C.杠杆比率 D.流动比率

　　11.在各业务条线的操作风险资本系数(β)中,公司金融的β系数为( )。

　　A.12% B.15%

　　C.18% D.20%

　　12.如果某种外汇敞口头寸为( ),则说明机构在该币种上处于( )。

　　A.正值;空头 B.负值;多头

　　C.零;多头 D.正值;多头

　　13.以下不是信贷审批原则的是( )。

　　A.申贷合并原则 B.统一考虑原则

　　C.审贷分离原则 D.展期重审原则

　　14.董事会和高级管理层制定战略规划时,应当首先征询( )的意见和建议。

　　A.股东 B.最大多数员工

　　C.风险管理委员会 D.中国银监会

　　15.商业银行管理战略包括( )两方面内容。

　　A.战略目标和实现路径 B.战略目标和战略实践

　　C.战略实践和实现路径 D.战略目标和实现条件

　　16.流动性应急计划主要包括( )和弥补现金流量不足的工作程序。

　　A.提高流动性管理的预见性 B.建立多层级的流动性屏障

　　C.通过金融市场控制风险 D.危机处理方案

　　17.下列关于有效的声誉风险管理体系,理解不正确的是( )。

　　A.全 了解客户的声誉信誉问题 B.明确商业银行的战略愿景和价值理念

　　C.培养开放、互信、互助的机构文化 D.建立公平的奖惩机制

　　18.监管部门是市场约束的核 ,以下不是监管部门作用的是( )。

　　A.制定信息披露标准和指南,提高信息的可靠性和可比性

　　B.实施惩戒,即建立有效的监督检查确保政策执行和有效信息披露

　　C.引导其他市场参与者改进做法,强化监督

　　D.存款人可以进行选择,通过提取存款或把存款转入其他银行,增加单家银行的竞争压力

　　19.信息披露的原则不包括( )。

　　A.侧重披露总量指标 B.谨慎披露结构指标

　　C.详细披露所有信息 D.暂不披露机密指标

　　20.在商业银行的负债流动性需求管理中,商业银行可将特定时段内的存款分为三类,下列选项不属于这三类的是( )。

　　A.敏感负债 B.附属资本

　　C.脆弱资金 D.核 存款