2020年初级银行从业资格证风险管理精选试题（七）_第2页

　　二、多选题

　　1.下列关于信用风险的说法，不正确的有(　　)。

　　A.信用风险又被称为违约风险

　　B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源

　　C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式

　　D.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类

　　E.信用风险具有明显的系统性风险特征

　　2.下列各项属于商业银行客户风险监测内生变量指标的有( )。

　　A.融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标

　　B.资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标

　　C.市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标

　　D.长期、短期偿债能力指标

　　E.主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业

　　3.《中国2008-2012年反洗钱战略》确定，创建具有中国特色的( )的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动。

　　A.以防为主

　　B.打防结合

　　C.密切协作

　　D.高效务实

　　E.严重处罚

　　4.风险偏好指标值的确定要体现( )原则。

　　A.重要性

　　B.全面性

　　C.稳定性

　　D.安全性

　　E.合规性

　　5. 下列( )管理的不到位，可引发流动性风险。

　　A.声誉风险

　　B.市场风险

　　C.操作风险

　　D.信用风险

　　E.国别风险

　　6.商业银行流动性监管指标中，核心监管指标包括( )。

　　A.流动性比率

　　B.人民币超额准备金率

　　C.外币超额备付金率

　　D.核心负债比率

　　E.流动性缺口率

　　7. 一般而言，以下因素会造成借款人信用风险提高的有(　　)。

　　A.利率水平提高

　　B.扩张的货币政策

　　C.借款人财务杠杆提高

　　D.经济转入萧条

　　E.借款人收益波动性变大

　　8.商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括( )。

　　A.行业风险因素

　　B.管理层风险因素

　　C.区域风险因素

　　D.企业产品销售风险因素

　　E.宏观经济因素

　　9.下列( )是普遍认为的有助于改善银行声誉风险管理的最佳操作实践。

　　A.制定危机管理规划

　　B.从投诉和批评中积累早期预警经验

　　C.确保及时处理投诉和批评

　　D.增加对客户/公众的透明度

　　E.保持与媒体的良好沟通

　　10.商业银行为了避免信贷资产在某些地区、行业和客户群过度集中，可以采取( )等方法，控制信用风险。

　　A.信用衍生产品

　　B.资产证券化

　　C.限额管理

　　D.资产组合管理

　　E.统一授信管理

　　三、判断题

　　1.内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营。( )

　　A.对

　　B.错

　　2.操作风险管理流程依次包括如下步骤：操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。( )

　　A.对

　　B.错

　　3.商业银行外包管理的组织架构包括董事会、高级管理层及风险管理委员会。( )

　　A.对

　　B.错

　　4.贷款核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。( )

　　A.对

　　B.错

　　5.流动性风险管理只需做好流动性安排，不需要管理其他各类主要风险。( )

　　A.对

　　B.错