2019年初级银行从业资格证风险管理习题精练（11）

　　一、单选题

　　1.至少( )年一次对应急计划进行评估，必要时进行修订，并不定期对应急计划进行演练，确保在紧急情况下的顺利实施。

　　A.三年

　　B.两年

　　C.一年

　　D.半年

　　2.在流动性危机的某些阶段，应急计划应直接授予( )以全盘进行所有资产和负债调整的能力。

　　A.应急管理人员

　　B.首席执行官

　　C.首席财务官

　　D.首席风险官

试题来源:[银行从业2019年银行从业《风险管理(初级)》考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询

　　二、多选题

　　1.银行应高度关注预警体系。示例性的预警信号包括( )。

　　A.银行收入下降

　　B.资产质量恶化

　　C.银行评级下调

　　D.无保险的存款、批发融资或资产证券化的利差扩大

　　E.股价大幅下跌

　　2.常见的应急计划演练的内容包括( )。

　　A.对于复杂的融资交易，银行应进行定期演练，以了解复杂融资交易所需要的过程，并对复杂融资交易所提供的流动性规模和获得流动性需要的时间有正确的认识

　　B.通过演练测试不同管理者承担沟通、协调和决策制定的能力

　　C.大型银行还可以利用模拟测试管理者与不同地域或不同分支机构之间的沟通和协调能力

　　D.应急计划测试演练也能提醒核心决策制定者对某些危机管理问题的重视

　　E.审批计划应进行定期审批和更新

　　一、单选题

　　1.【答案】C。解析：至少每年一次对应急计划进行评估，必要时进行修订，并不定期对应急计划进行演练，确保在紧急情况下的顺利实施。

　　2.【答案】A。解析：在流动性危机的某些阶段，应急计划应直接授予应急管理人员以全盘进行所有资产和负债调整的能力。

　　二、多选题

　　1.【答案】ABCDE。解析：银行应高度关注预警体系。以下是一些示例性的预警信号：①银行收入下降;②资产质量恶化;③银行评级下调;④无保险的存款、批发融资或资产证券化的利差扩大;⑤股价大幅下跌;⑥资产规模急速扩张或收购规模急剧增大;⑦无法获得市场借款。

　　2.【答案】ABCD。解析：以下是常见的应急计划演练的内容：

　　(1)对于复杂的融资交易，银行应进行定期演练，以了解复杂融资交易所需要的过程，

　　并对复杂融资交易所提供的流动性规模和获得流动性需要的时间有正确的认识。

　　(2)通过演练测试不同管理者承担沟通、协调和决策制定的能力。

　　(3)大型银行还可以利用模拟测试管理者与不同地域或不同分支机构之间的沟通和协调能力。

　　(4)应急计划测试演练也能提醒核心决策制定者对某些危机管理问题的重视。

　　一、单选题

　　1.发生以下事件不认为是发生国别风险的是( )。

　　A.主权违约

　　B.货币贬值

　　C.银行业危机

　　D.股票价格波动剧烈

　　2.关于确认国别风险主体的说法错误的是( )。

　　A.主体所在国家对于个人，按照个人居住地，如果某个个人在多个国家有住所的，按其经常居住地确定国别

　　B.主体所在的国家对于非个人而言，一般是指主体所在的国家

　　C.当主体不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地

　　D.风险主体为国际组织的，所属国家统一认定为“国际组织”，不属于任何一个特定国家

　　二、多选题

　　1.关于风险敞口主体的说法正确的是( )。

　　A.国别风险转移以后的主体，为直接风险主体

　　B.当主体不是银行的法人企业的分公司时，所在国家为其总公司的注册地

　　C.当直接风险主体是空壳公司或特殊目的公司(SPV)，比如注册在开曼群岛、维尔京群岛等离岸金融中心或其他金融中心的客户，则其所在地为从事实际经营活动的地区或其管理机构的所在地

　　D.对于基金投资等不能明确界定直接风险主体所属国家的，按最能代表该资产的国家或区域确定

　　E.当主体是银行的分行时，直接风险主体所在国家(地区)应当填列在分行所在国家(地区)，并按照担保转移，将最终风险主体所在国家视为其总行所在国家(地区)

　　三、判断题

　　1.国别风险可以发生在国内外。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.国别风险主体分为直接风际主体和间接风险主体。( )

　　A.正确 B.错误

　　3.国别风险的直接风险主体，通常指债务人或交易对手，国别风险转移以后的主体，为

　　最终风险主体。( )

　　A.正确 B.错误

　　第二节 国别风险评估

　　判断题

　　1.高国别风险指某一国家或地区出现经济、政治、社会动荡等国别风险事件或出现该事件的概率较高，在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序后，对该国家或地区的贷款本息或投资可以收回大部分。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.国别敞口金融对表内敞口而言通常是该笔敞口在资产负债表上的账面余额，即体现在资产负债表上的余额，对表外敞口而言，则是表外项目余额。( )

　　A.正确 B.错误

　　第三节 国别风险监测与报告

　　一、单选题

　　1.国别风险敞口统计分析系统和( )是国别风险管理的重要 IT 支持系统。