2019年初级银行从业资格证风险管理习题精练（10）

　　第一节 操作风险识别

　　一、单选题

　　1.以下不属于商业银行操作风险识别方法的是( )。

　　A.事前识别

　　B.事中识别

　　C.事后识别

　　D.因果分析模型

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　　二、多选题

　　1.操作风险基于损失发生原因的分类，可分为( )。

　　A.人员因素

　　B.内部流程

　　C.自然灾害

　　D.系统缺陷

　　E.外部事件

　　2.操作风险基于损失事件类型的分类，可以分为( )。

　　A.内/外部欺诈事件

　　B.就业制度和工作场所安全事件

　　C.客户、产品和业务活动事件

　　D.实物资产的损坏

　　E.信息科技系统事件

　　3.操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为( )。

　　A.法律成本

　　B.监管罚没

　　C.资产损失

　　D.对外赔偿

　　E.追索失败

　　三、判断题

　　1.固有风险是银行通过建立良好的内部控制机制和有效的内部控制手段，以保证充分识别经营过程中的固有风险，并对已识别风险及时进行适当控制。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.剩余风险是指在实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的风险。( )

　　A.正确 B.错误

　　第二节 操作风险评估

　　单选题

　　以下不属于操作风险准备阶段内容的是( )。

　　A.制定评估计划

　　B.识别评估对象

　　C.收集评估背景信息

　　D.识别主要风险点

　　第三节 操作风险监测与报告

　　一、单选题

　　1.以下不属于操作风险控制报告的是( )。

　　A.操作风险管理报告

　　B.操作风险专项报告

　　C.操作风险经营报告

　　D.操作风险损失事件报告

　　二、多选题

　　1.设计良好的关键风险指标体系要满足( )原则。

　　A.整体性

　　B.重要性

　　C.敏感性

　　D.可靠性

　　E.有效性

　　2.在损失事件收集工作中，要坚持以下( )原则。

　　A.重要性原则

　　B.准确性原则

　　C.统一性原则

　　D.谨慎性原则

　　E.全面性原则

　　三、判断题

　　1.监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制是关键风险指标有效性的要求。( )

　　A.正确 B.错误

　　第四节 操作风险控制与缓释

　　一、单选题

　　1.通过外包、保险、专门协议等工具，将损失全部或部分转移至第三方，属于商业银行面对操作风险的( )策略。

　　A.降低风险

　　B.承受风险

　　C.转移或缓释风险

　　D.回避风险

　　2.( )主要承保无法为客户提供专业服务或在提供服务过程中出现过失的风险。

　　A.一揽子保险

　　B.错误与遗漏保险

　　C.未授权交易保险

　　D.财产保险

　　3.对消费信贷业务有关客户身份及亲笔签名的核对、信用卡客户资料的输入与装封等属于( )。

　　A.技术外包

　　B.程序外包

　　C.业务营销外包

　　D.专业性服务外包

　　二、判断题

　　1.财产保险主要承保由于营业过程中发生的事故对第三者造成身体伤害或物质损失的责任。( )

　　A.正确 B.错误

　　1.外包单位是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。( )

　　A.正确 B.错误

　　第五节 反洗钱管理

　　一、单选题

　　1.以下属于洗钱特征的是( )。

　　A.资金来源往往合法

　　B.将资金用于军事目的

　　C.资金量大、交易复杂

　　D.资金点到点流动

　　2.为称之为“甩干”的是洗钱的( )阶段。

　　A.获得阶段

　　B.放置阶段

　　C.离析阶段

　　D.融合阶段

　　3.根据反洗钱内部控制制度体系，处于基础地位的是( )。处于核心地位的是( )。

　　A.客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度

　　B.客户身份识别制度;客户身份资料和交易记录保存制度

　　C.客户身份资料和交易记录保存制度;客户身份识别制度

　　D.客户身份资料和交易记录保存制度;大额交易与可疑交易报告制度

　　4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。

　　A.两年

　　B.五年

　　C.十年

　　D.十五年

　　二、多选题

　　1.以下属于洗钱方式的是( )。

　　A.开立假名账户

　　B.频繁进行资金转移

　　C.利用假贸易单据进行大额资金划转

　　D.投资办产业

　　E.购置艺术品

　　三、判断题

　　1.扩散融资指有意识地直接或间接为恐怖活动提供募集资金的行为。( )

　　A.正确 B.错误

　　2.我国反洗钱监管体制总体特点为“多部门主管、其他部门配合”。( )

　　A.正确 B.错误

　　参考答案及解析

　　第一节 操作风险识别

　　一、单选题

　　1.【答案】B。解析：商业银行操作风险识别包括事前识别、事后识别和因果分析模型。

　　二、多选题

　　1.【答案】ABDE。解析：自然灾害属于外部事件范畴。

　　2.【答案】ABCDE。解析：除选项外，还包括执行、交割和流程管理事件。