2019年初级银行从业资格证风险管理练习题及答案（2）

　　一、单项选择题

　　1、(　)是商业银行的决策机构。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、高级管理层

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查董事会及其风险管理委员会。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。参见教材P21。

　　2、(　)向股东大会负责，是商业银行的监督机构。

　　A、董事会

　　B、监事会

　　C、股东大会

　　D、高级管理层

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查监事会。监事会向股东大会负责，是商业银行的监督机构。参见教材P22。

试题来源:[银行从业2019年银行从业《风险管理(初级)》考试题库 】 2019年银行从业初级无基础取证班，送VIP题库 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询

　　3、(　)是第三道风险防线。

　　A、业务条线部门

　　B、风险管理部门

　　C、合规部门

　　D、内部审计部门

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查三道防线。内部审计是第三道风险防线。参见教材P25。

　　4、(　)是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。

　　A、风险治理

　　B、风险防范

　　C、风险偏好

　　D、风险文化

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险偏好。风险偏好是商业银行风险管理体系的重要组成部分，是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上，最终确定的风险管理的底线。参见教材P25。

　　5、(　)指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。

　　A、资本类

　　B、收益类

　　C、风险类

　　D、零容忍度类

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险偏好维度和指标。零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。参见教材P28。

　　6、一般情况下，商业银行至少(　)对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。

　　A、每个月

　　B、每季度

　　C、每年度

　　D、每两年

　　6、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险偏好维度和指标。一般情况下，至少每年度对风险偏好进行一次评估，必要时进行调整。参见教材P29。

　　7、从各类限额的关系看，处于最顶端的是(　)。

　　A、市场风险限额

　　B、国别限额

　　C、行业限额

　　D、客户限额

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查风险限额。从各类限额的关系看，国别限额处在最顶端，行业限额承上启下，客户限额是最基本的限额，主要通过客户授信进行控制。参见教材P31。

　　8、(　)是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。

　　A、限额设定

　　B、限额监测

　　C、限额实施

　　D、限额控制

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查限额管理。限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象。参见教材P33。

　　9、(　)的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步打好基础。

　　A、风险识别

　　B、风险计量

　　C、风险监测

　　D、风险控制

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险识别。风险识别是指对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别，进行系统分类并查找出风险原因的过程，其目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础。参见教材P34。

　　二、多项选择题

　　1、商业银行逐步建立并完善风险管理体系包括(　)。

　　A、良好的风险治理结构

　　B、明确的风险偏好

　　C、稳健的风险文化

　　D、严格的风险限额

　　E、高效的风险数据

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查风险管理体系。商业银行逐步建立并完善风险管理体系，是对各类风险进行有效识别、计量、监测、控制的坚实保障，包括良好的风险治理结构、明确的风险偏好、稳健的风险文化、严格的风险限额、清晰的风险政策和流程、高效的风险数据与IT系统、有效的内部控制与内部审计。参见教材P21。

　　2、巴塞尔委员会2015年发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对(　)承担最终责任。

　　A、银行的业务战略

　　B、财务稳健性

　　C、关键人员决定

　　D、治理结构与实践

　　E、风险管理与合规义务

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查董事会及其风险管理委员会。巴塞尔委员会2015年发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对银行负有整体责任，具体包括董事会对银行的业务战略、财务稳健性、关键人员决定、内部组织、治理结构与实践、风险管理与合规义务承担最终责任。参见教材P22。

　　3、在我国商业银行，高管层层面普遍设立了(　)。

　　A、负责对风险管理政策制度进行审议的风险管理委员会

　　B、负责对信用风险进行审议的信用风险委员会