2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第八章

　　第八章 银行监管与市场约束

　　一、单项选择题

　　1、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，(　)形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。

　　A、资本构成、内部审计、市场竞争

　　B、资本监管、监督监管、市场竞争

　　C、资本监管、监督检查、市场纪律

　　D、资本比例、外部审计、市场纪律

　　2、中国银监会提出的银行监管的具体目标不包括(　)。

　　A、保护广大存款人和金融消费者的利益

　　B、增进市场信心

　　C、努力减少金融犯罪，维护金融稳定

　　D、提高银行业利润率

　　3、在银行监管的基本原则中，监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当透明度，这是指(　)。

　　A、公正原则

　　B、公开原则

　　C、依法原则

　　D、效率原则

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　　4、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要(　)，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。

　　A、合理配置和利用监管资源，提出监管建议

　　B、规范监管标准，提高监管效率

　　C、提出有效的监管建议

　　D、合理配置和利用监管资源，提高监管效率

　　5、监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制，这种机制是指(　)。

　　A、资本监管

　　B、市场准入

　　C、监督检查

　　D、行政审批

　　6、银行具有(　)，为保证银行体系的稳定和安全，通过设定银行准入的资本金要求，准备必要的应急资金，可监督银行机构维持充足的偿付能力，防范金融风险，保证存款者利益不受到侵害。

　　A、安全性

　　B、公众性

　　C、盈利性

　　D、合法性

　　7、以下关于非现场监管和现场检查两种方式的表述，错误的是(　)。

　　A、非现场监管对现场检查具有指导作用

　　B、现场检查结果将提高非现场监管的质量

　　C、通过非现场监管修正现场检查结果

　　D、非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量

　　8、以下关于商业银行资本监管的表述错误的是(　)。

　　A、在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重

　　B、银行业是低杠杆、低风险的行业，且对维护货币供给体系稳定运行和经济持续增长具有重要意义

　　C、在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，能够降低银行之间的不公平竞争

　　D、国内外教训反复证明，银行业资产规模的盲目扩张是银行业危机的主要原因

　　9、市场约束参与方不包括(　)。

　　A、其他债权人

　　B、新闻媒体

　　C、外部中介机构

　　D、公众存款人

　　10、银行机构的信息披露中，具体披露的内容和要求，可按(　)等方面确定。

　　A、安全性、流动性和效益性

　　B、完整性、真实性和准确性

　　C、合规性、目的性和原则性

　　D、合理性、及时性和全面性