2019年初级银行从业资格证风险管理章节习题：第七章

　　第七章 其他风险管理

　　一、单项选择题

　　1、由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务，或使商业银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使商业银行遭受其他损失的风险被称为(　)。

　　A、战略风险

　　B、声誉风险

　　C、国别风险

　　D、信用风险

　　2、以下关于国别风险计量与评估的说法，错误的是(　)。

　　A、商业银行一般要建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系，对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估

　　B、在评估国别风险时，商业银行应当充分考虑一个国家或地区经济、政治和社会状况的定性和定量因素

　　C、在特定国家或地区出现不稳定因素或可能发生危机的情况下，应当及时更新对该国家或地区的风险评估

　　D、国别风险应当至少划分为低、中、高三个等级，风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系

　　3、日常国别风险信息监测应遵循的原则不包括(　)。

　　A、合法性

　　B、完整性

　　C、独立性

　　D、及时性

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　　4、日常国别风险信息监测渠道不包括(　)。

　　A、投资者主观分析

　　B、新闻平台

　　C、外部评级机构数据

　　D、银行内部信息

　　5、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险，这种风险是指(　)。

　　A、战略风险

　　B、声誉风险

　　C、主权风险

　　D、转移风险

　　6、一般来说，商业银行规模越(　)，抵抗风险的能力越(　)，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越(　)，对其声誉的潜在威胁也越(　)。

　　A、小;强;少;大

　　B、大;强;多;大

　　C、大;强;少;弱

　　D、小;弱;多;大

　　7、(　)负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。

　　A、高级管理层

　　B、董事会和高级管理层

　　C、监事会和独立董事

　　D、董事会和监事会

　　8、声誉风险管理的具体做法不包括(　)。

　　A、制定危机管理规划

　　B、严格执行各项保密制度

　　C、保持与媒体的良好接触

　　D、增强对公众的透明度

　　9、以下关于战略风险管理的说法，错误的是(　)。

　　A、商业银行应该将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则，从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划

　　B、为了避免因盲目承担风险造成的重大经济损失，同时又能适时把握发展机遇，商业银行应当加强前瞻性的战略风险管理

　　C、2001年6月8日，中国银监会正式发布《商业银行客户管理办法(试行)》，自2002年1月1日开始施行

　　D、战略风险管理是全面、预防性的风险管理方法，得到国际越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视

　　10、以下关于战略风险管理的基本做法，表述错误的是(　)。

　　A、董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南

　　B、总经理对战略风险管理的结果负有最终责任

　　C、董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门

　　D、战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境和满足利益持有者的需求

　　11、新产品/业务风险管理原则不包括(　)。

　　A、有效性原则

　　B、统筹性原则

　　C、全面性原则

　　D、公平性原则

　　12、在新产品/业务主要风险类型中，新产品/业务因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而可能使商业银行发生损失的风险，这是指(　)。

　　A、信用风险

　　B、操作风险

　　C、声誉风险

　　D、违规风险

　　13、我国反洗钱监管体制总体特点为(　)。

　　A、一部门主管、多部门配合

　　B、横向监督管理体系

　　C、垂直管理体系

　　D、集中统一管理体系