2019年初级银行从业资格考试风险管理练习题及答案（4）

　　【例题】在风险管理方面，对商业银行风险管理承担最终责任的是(　)，其负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批。

　　A.监事会

　　B.高级管理层

　　C.股东大会

　　D.董事会

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查风险治理。理解类、常识类判断。在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

　　【例题】商业银行风险管理流程包括(　)。

　　A.风险识别

　　B.风险计量

　　C.风险监测

　　D.风险控制

　　E.风险对冲

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查风险管理流程。综合理解，排除法。商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。

　　【例题】风险管理信息系统应当(　)。

　　A.建立错误承受程序

　　B.设置灾难恢复以及应急操作程序

　　C.随时进行数据信息备份和存档，定期进行检测并形成文件记录

　　D.设置严格的网络安全/加密系统，防止外部非法入侵

　　E.为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志

　　『正确答案』ABCD

　　『答案解析』本题考查风险信息管理系统。理解记忆类，常识类，排除法。选项E错误，针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级别;为每个系统用户设置独特的识别标志，并定期更换登录密码或磁卡。

　　下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是(　C　)。

　　A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好

　　B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险

　　C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平

　　D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联

　　18.关于在风险偏好设置与实施过程中应注意的事项，下列说法错误的是(　D　)。

　　A.充分考虑利益相关者的期望

　　B.将风险偏好与战略规划有机结合

　　C.持续地监测与报告

　　D.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层不得参加

　　下列有关风险文化的说法，不正确的是(　　)。

　　A.薪酬机制应坚持“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应”“短期激励和长期激励相协调”的原则

　　B.在规定期限内高管人员和相关员工职责内的风险损失暴露，商业银行无权将相应期限内发放的绩效薪酬全部追回

　　C.绩效考评应坚持“综合平衡”的原则

　　D.在考评指标上，银监会强调必须包括风险管理类指标

　　下列有关风险控制与缓释流程的说法，有误的是(　C　)。

　　A.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

　　B.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

　　C.常用的事后控制方法有限额管理、风险定价和制定应急预案

　　D.能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

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