初级银行从业风险管理章节试题：银行监管与市场约束

　　第八章 银行监管与市场约束大纲内容

　　(一)熟悉银行监管的目标、原则和标准;

　　(二)掌握风险监管的基本理念;

　　(三)了解市场准入的基本内容;

　　(四)了解现场检查和非现场监管的主要内容;

　　(五)了解市场约束机制;

　　(六)了解市场约束参与方及其作用。

　　第八章 银行监管与市场约束章节试题

　　(银行监管与市场约束)考试占分4分，主要讲述了银行监管和市场约束，在复习时要注意风险监管原则、银行监管方法、市场约束参与方及其作用这些知识点。取证班解密90%必考点，送价值500元VIP题库，一次通关>>

　　一、单项选择题

　　1.在市场准入范围和标准中，(　　)不属于中资商业银行行政许可事项。

　　A.机构设立

　　B.机构终止

　　C.董事和高级管理人员任职资格

　　D.资本监管

　　参考答案：D

　　2.银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由(　　)三个层级的法律规范构成。

　　A.法律、行政法规、规章

　　B.立法、行政法规、规章

　　C.法律、监管文件、制度

　　D.立法、监管文件、制度

　　参考答案：A

　　3.下列各项中不是风险处置纠正的内容的是(　　)。

　　A.风险纠正

　　B.风险规避

　　C.市场退出

　　D.风险救助

　　参考答案：B

　　4.下列(　　)不属于信用风险管理领域相关制度指引。

　　A.《贷款通则》

　　B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》

　　C.《商业银行银行账户利率风险管理的指引》

　　D.《银团贷款业务指导》

　　参考答案：C

　　5.下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是(　　)。

　　A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分

　　B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充

　　C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规

　　D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成

　　参考答案：C

　　6.下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是(　　)。

　　A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

　　B.银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

　　C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用

　　D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险

　　参考答案：D

　　7.银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是(　　)。

　　A.依法、公开、公正、有效

　　B.依法、公开、公正、效率

　　C.依法、公开、公平、效率

　　D.依法、公开、公平、有效

　　参考答案：B

　　8.巴塞尔委员会于(　　)重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。

　　A.2005年4月

　　B.2006年4月

　　C.2005年5月

　　D.2012年9月

　　参考答案：D