2019年初级银行从业资格考试银行管理章节考点试题（六）

　　一、单选题

　　1.()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

　　A.人民银行

　　C.中国证监会

　　B.中国银保监会

　　D.国务院

　　2.下列属于反洗钱特定非金融机构的是()。

　　A.贷款公司

　　C.金融资产投资公司

　　B.企业集团财务公司

　　D.律师行业

　　3.对于金融机构的反洗钱监管工作，由()负责。

　　A.人民银行和金融监督管理机构

　　B.人民银行

　　C.金融监督管理机构

　　D.金融机构内部控制部门

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　　4.()是预防洗钱的第一道防线。

　　A.金融监管机构

　　C.义务机构

　　B.中国人民银行

　　D.中国银保监会

　　5.要建立健全和执行客户身份识别制度，银行要遵循()原则。

　　A.了解你的客户

　　C.保留客户的资料

　　6.大额交易和可疑交易报告需向()报送。

　　A.人民银行

　　C.中国银保监会

　　B.收集客户的信息

　　D.保留客户的交易记录

　　B.中国反洗钱监测分析中心

　　D.中国证监会

　　7.银行等金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

　　A.1 B.2

　　C.5 D.10

　　8.对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存________年;对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存________年。()

　　A.5;10 B.5;5

　　C.2;5 D.2;10

　　9.下列关于大额交易的说法，正确的是()。

　　A.大额交易和可疑交易报告是反洗钱制度的核心

　　B.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告

　　C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

　　D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

　　二、多选题

　　10.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。

　　A.毒品犯罪

　　C.贪污贿赂犯罪

　　E.金融诈骗犯罪

　　11.反洗钱的义务主体包括()。

　　A.货币经纪公司

　　C.会计师行业

　　B.恐怖活动犯罪

　　D.破坏金融管理秩序犯罪

　　B.房地产行业

　　D.贵金属行业

　　12.按照金融行动特别工作组(以下简称 FATF)40 项建议的规定，反洗钱工作已经涵盖的方面包括()。

　　A.跨境融资

　　C.恐怖融资

　　B.刑事犯罪

　　D.扩散融资

　　13.金融机构的反洗钱义务主要包括()。

　　A.建立健全反洗钱内部控制制度

　　B.客户身份识别制度

　　C.客户身份资料和交易记录保存制度

　　D.大额交易和可疑交易报告制度

　　14.银行业金融机构保存的客户身份资料包括()。

　　A.客户身份信息和资料

　　B.金融机构与客户开展的每笔交易的数据信息

　　C.金融机构与客户签署的合同

　　D.为客户开立的各项业务单据

　　15.交易监测方式包括()。

　　A.向银保监会提交可疑交易报告

　　B.为向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告

　　C.向所在地中国人民银行或分支机构提交电子形式报告

　　D.向所在地中国人民银行或分支机构提交书面形式报告

　　三、判断题

　　16.为了切实履行可疑交易报告的接收、分析职能，人民银行专门设立了中国反洗钱监管中心。()

　　A.正确

　　B.错误

　　17.反洗钱工作已经涵盖了刑事犯罪、恐怖融资和扩散融资三方面内容。()

　　A.正确

　　B.错误

　　18.对于银行业金融机构来说，交易记录的保存是一项非强制性的法律义务。()

　　A.正确

　　B.错误

　　19.银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录及时销毁。()

　　A.正确

　　B.错误

　　20.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过 15 个工作日。()

　　A.正确

　　B.错误

　　第四节 内外部审计

　　一、单选题

　　1.()与政府审计、事务所审计并列为三大类审计。

　　A.社会审计

　　C.国家审计

　　B.独立审计

　　D.内部审计

　　2.下列不属于银行内部审计目标的是()。

　　A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行

　　B.改善银行业金融机构的运营，增加价值

　　C.促进银行业务的创新转型，获得更高的利润

　　D.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平

　　3.下列不属于董事会的内部审计相关职权的是()。

　　A.对内部审计的适当性和有效性承担最终责任

　　B.批准内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划等

　　C.为独立、客观开展内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督