理财报告日净值是指一只基金在特定日期的净值，通常以每个基金单位的价格来计算。净值的计算方式是将基金净资产除以基金的总份额。净资产是指基金持有的所有资产的总价值，包括股票、债券、现金等，减去所有负债的总和。总份额是指所有已发行的基金单位的数量。

一个基金的净值会因为基金持有的资产价格的变化而波动。如果基金持有的股票涨价了，那么基金的净值也会随之上涨。同样的，如果基金持有的股票跌价了，那么基金的净值也会下跌。因此，一个基金的净值是一个反映基金价值变化的重要指标。

投资者可以通过查看理财报告日净值来了解基金的表现情况。由于基金的净值每天都会更新，所以投资者可以随时了解基金的最新净值。通过比较不同时间点的净值，投资者可以了解基金的表现情况，并根据自己的投资目标和风险承受能力来调整自己的投资策略。

总之，理财报告日净值是一个非常重要的指标，可以帮助投资者了解基金的表现情况，制定更好的投资策略。投资者应该经常关注基金的净值，并根据自己的投资目标和风险承受能力来进行投资决策。