2021年证券投资顾问胜任能力考试备考练习（2）

　　[单选题]从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于( )人群。

　　A.后享受型

　　B.先享受型

　　C.购房型

　　D.以子女为中心型

　　参考答案：B

　　[单选题]证券投资基金是通过公开发售(　)募集资金。

　　A.理财产品

　　B.有价证券

　　C.企业债券

　　D.基金份额

　　参考答案：D

　　[单选题]A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10%，则第三年末两个方案的终值相差约()元。

　　A.348

　　B.105

　　C.505

　　D.166

　　参考答案：D

　　[单选题]客户( )的部分应作为节约支出的重点控制项目。

　　A.投资收入较低

　　B.投资收入较高

　　C.消费支出较低

　　D.消费支出较高

　　参考答案：D

　　[单选题]对于退休人员，证券投资顾问可以建议客户购买的金融产品有()。 Ⅰ 股票 Ⅱ 长期债券 Ⅲ 短期国债 Ⅳ 货币市场基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　[多选题]享有优先认股权的股东有(　　)的选择。

　　A.行使此权利认购新发行的普通股票

　　B.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

　　C.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量新发行股票

　　D.不行使权利而听任其过期失效

　　参考答案：ABD

　　[多选题]从内容上看，中国证券市场对外开放可分为( )。

　　A.在国际资本市场募集资金

　　B.开放国内资本市场

　　C.有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场

　　D.对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放

　　参考答案：ABCD

　　[多选题]基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有(　　)的情形。

　　A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

　　B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

　　C.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的7%

　　D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%

　　参考答案：AB

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