证券从业资格考试

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2019年证券从业资格考试证券投资顾问密训试题(9)_第3页

考试网   [2019年7月17日]  【

  IV 收入达到巅峰,支出可望降低

  A I、III、IV B II、III、IV

  C I、III D I、II、III、IV

  解析:

  家庭生命周期可分为形成期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段,其中,家庭成熟期的特点是从子女经济独立到夫妻双方退休,其财务状况如下:(1)收支:收入以薪酬为主,支出随子女经济独立而降低。(2)储蓄:收入处于巅峰阶段,支出相对较低,储蓄增长的最佳时期。(3)资产:资产达到巅峰,降低投资风险。(4)负债:房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债。

  20 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议应当包括()

  I 收费标准和支付方式

  II 证券投资顾问服务的方式

  III 争议或者纠纷解决方式

  IV 自签订协议之日起15个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议

  A I、III B I、II、III、IV

  C I、II、III D II、IV

  解析:

  协议应当包括下列内容:

  (1)当事人的权利义务。

  (2)证券投资顾问服务的内容和方式。

  (3)证券投资顾问的职责和禁止行为。

  (4)收费标准和支付方式。

  (5)争议或者纠纷解决方式。

  (6)终止或者解除协议的条件和方式。证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议。

  21 保险规划的目标是()。

  A 利益最大化

  B 风险最小化

  C 帮助客户选择适合的保险品种、期限及保险金额

  D 降低和转移风险

  解析:

  保险规划的目标是研究风险转移的问题,其目标是降低和转移风险

  22 股息贴现模型()。

  A 包含了税后资本利得

  B 限制在资本利得最小值

  C 忽略了资本利得

  D 隐含资本利得

  解析:

  股息贴现模型是一种最基本的股票内在价值评论模型,理论上股票是永续持有不返本金的,在计算股票现值的时,不贴现资本利得,也就是忽略了资本利得

  23 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下,以()为基础,预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

  A 当前交易数据

  B 历史交易数据

  C 内部交易数据

  D 公开可得交易数据

  解析:

  以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下,以历史交易数据(过去的价格和交易量数据)为基础,预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略。

  24 制定保险规划的原则包括()

  I 转移风险原则

  II 损失补偿原则

  III 保险利益原则

  IV 量力而行原则

  A I、III B I、IV

  C II、III D II、IV

  解析:

  制定保险规划的原则包括转移风险的原则、量力而行的原则和分析客户保险需要。

  25 银行借贷的还贷方式需要考虑的因素有()

  I 家庭现有经济实力

  II 还款能力

  III 合理选择贷款种类和担保方式

  IV 预期收支情况

  A I、II、III B I、II、IV

  C I、II、III、IV D I、II

  解析:

  银行借贷的还贷方式需要考虑的因素包括:贷款需求;家庭现有经济实力;预期收支情况;还款能力;合理选择贷款种类和担保方式;选择贷款期限与首期用款及贷款方式;信贷策划特殊情况的处理。

  26 跨市场套利的风险包括()。

  I 市场风险

  II 信用风险

  III 交易风险

  IV 套利风险

  A I、II、III B III、IV

  C I、II、III、IV D I、III、IV

  解析:

  跨市场套利的风险包括:市场风险、信用风险、时间敞口风险、政策风险和交易风险。

  27 移动平均线可以分为()三种。

  I 算术移动平均线

  II 几何移动平均线

  III 加权移动平均线

  IV 指数平滑移动平均线

  A I、II、III B I、II、IV

  C I、III、IV D II、III、IV

  解析:

  移动平均线可以分为算术移动平均线、加权移动平均线、指数平滑移动平均线三种。

  28 关于资本资产定价模型中的β系数,下列说法中正确的有()。

  I 某一证券的β系数可以视为这种证券与市场组合协方差的一种表达式

  II 一个证券组合的β系数等于该组合中各种证券β系数的简单算数平均数

  III 市场均衡时切点组合的β系数为1

  IV 证券β系数侧度了证券非系统风险

  A I、IV B I、II、III

  C II、III D I、III

  解析:

  市场组合M的方差公式可以看出,市场组合方差时市场中每一证券或组合与市场组合协方差的加权平均值,加权值是单一证券或组合的风险测定。β系数是证券或组合系统风险的度量。

  29 分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。

  I 内在价值

  II 市场价格

  III 真实价值

  IV 价格涨跌趋势

  A I、II、IV B I、II、III

  C I、III、IV D II、III、IV

  解析:

  在对证券市场本身及市场情况有了全面了解之后,还要对可能选择的各类证券产品中一些具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析后才能确定购买何种证券及买卖时机。因此必须充分运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的市场价格、真实价值、价格涨跌趋势进行深入分析。

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责编:jianghongying

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