2019年证券从业资格考试证券投资顾问密训试题（8）_第2页

　　9 《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》必修内容包括()。

　　I 法律法规

　　II 执业行为规范

　　III 新产品和新业务

　　IV 理论与技术前沿

　　A I、II B I、II

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：

　　《证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》分为必修内容和选修内容两大部分。其中，必修内容包含法律法规、执业行为规范两部分，选修内容包括新产品、新业务、理论与技术前沿三部分。

　　10 实现企业涉税零风险，可以带来的益处有()

　　I 避免发生一切经济损失

　　II 避免发生不必要的经济损失

　　III 避免发生不必要的名誉损失

　　IV 有利于进行财务管理

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C II、III、IV D I、II、IV

　　解析：

　　实现企业涉税零风险，可以带来以下一些益处：(1)避免发生不必要的经济损失。(2)避免发生不必要的名誉损失。(3)有利于进行财务管理。

　　11 某人在现货市场买入5000桶原油，同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值，则对冲比率是()。

　　A 1.25 B 1

　　C 0.5 D 0.8

　　解析：

　　对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率。根据定义，该组合的对冲比率为：4000/5000=0.8。

　　12 下列各项属于投资适当性要求的是()。

　　A 特定的投资者购买恰当的产品

　　B 适合的投资者购买低风险的产品

　　C 适合的投资者购买恰当的产品

　　D 特定的投资者购买低风险的产品

　　解析：

　　适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即投资适当性的要求是“适合的投资者购买恰当的产品”。

　　13 保险规划的主要功能是()。

　　A 获取收益

　　B 转移和规避风险

　　C 资产增值

　　D 融资

　　解析：

　　保险规划研究的是风险转移的问题。保险能够给一个家庭提供财务安全保障，当家庭失去主要收入来源时，凭借保险的保障功能依然可以维持家人生活的稳定。

　　14 证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守()和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。

　　A《证券法》

　　B《广告法》

　　C《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

　　D《证券投资顾问业务暂行规定》

　　解析：

　　根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

　　15 在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括()

　　I 婚姻状况

　　II 子女及其他赡养人员

　　III 对风险的态度

　　IV 要求增加短期所得还是长期资本增值

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C I、II、III、IV D I、II

　　解析：

　　除I、II、III、IV四项外，税收规划需要了解的客户基本情况和要求还包括：①财务情况;②投资意向;③纳税历史情况;④投资要求。

　　16 现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于()

　　I 满足日常支出的需求

　　II 满足财富积累的需求

　　III 满足应急资金的需求

　　IV 满足未来消费的需求

　　A I、II、III B I、II、IV

　　C I、II、III、IV D I、II

　　解析：

　　现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的主要在于：①满足日常的、周期性支出的需求;②满足应急资金的需求;③满足未来消费的需求;④满足财富积累与投资获利的需求。

　　17 证券公司、证券投资咨询机构通过()等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定。

　　I 广播

　　II 电视

　　III 网络

　　IV 报刊

　　A I、II B I、II、III、IV

　　C II、III D II、III、IV

　　解析：

　　(与第4题是同一个知识点)根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十五条，证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

　　18 按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为()。

　　I 增长类股票

　　II 稳定类股票

　　III 周期类股票

　　IV 能源类股票

　　A I、II B I、III、IV

　　C II、III D I、II、III、IV

　　解析：

　　不同风格股票的划分具有不同的方法：①按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型;②按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型;③按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类(收益率)股票。