A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
参考答案:A
17.在半强式有效市场的假设下,下列说法不正确的是( )。
A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬
B.使用内幕消息无法获得超额报酬
C.使用技术分析无法获得超额报酬
D.使用基本分析无法获得超额报酬
参考答案:B
18.资产负债率计算公式中的分子项是( )。
A.短期负债
B.负债总额
C.长期负债
D.长期借款加短期借款
参考答案:B
1.证券市场线可以表示为( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:A
2.在有效市场假说中,证券市场被分为( )和强式有效市场。
Ⅰ 半弱式有效市场Ⅱ 弱式有效市场
Ⅲ 半强式有效市场Ⅳ 无效市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
Ⅰ 忠实客户利益,切实维护客户合法权益
Ⅱ 遵守法律、行政法规的规定
Ⅲ 遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
Ⅳ 优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
A.Ⅰ Ⅲ
B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
4.管理和销售费用预测包括( )。
Ⅰ 销售费用
Ⅱ 销售费用占销售收入的比例
Ⅲ 新市场的拓展
Ⅳ 每年的研究和开发费用占销售收入的比例
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
5.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有( )。
Ⅰ 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ 从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ 证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ 目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍
A.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:C
6. 理财客户在进行保险规划时,下列行为存在保险规划风险的有( )。
Ⅰ 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ 给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
参考解析:Ⅰ项,保险期限太短,属于未充分保险的风险;Ⅲ项,对财产超额保险,属于过分保险的风险;Ⅳ项属于不必要保险的风险,人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单。
7. 下列关于信用评分模型的说法,正确的有( )。
Ⅰ 是一种向前看的模型Ⅱ 对历史数据的要求比较高
Ⅲ 建立在对历史数据模拟的基础上Ⅳ 可以给出客户信用风险水平的分数
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案:C
8. 假设证券市场只有证券A和证券B,证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%,β系数分别为0.6和1.2,无风险借贷利率为3%,那么根据资本资产定价模型,( )。
Ⅰ 这个证券市场不处于均衡状态
Ⅱ 这个证券市场处于均衡状态
Ⅲ 证券A的单位系统风险补偿为0.05
Ⅳ 证券B的单位系统风险补偿为0.075
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9. 久期是( )。
Ⅰ 金融工具的现金流的发生时间
Ⅱ 对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ 以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
Ⅳ 以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案:B
10. 最优证券组合( )。
Ⅰ 是能带来最高收益的组合Ⅱ 肯定在有效边界上
Ⅲ 是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ 是理性投资者的最佳选择
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:C
11.预计某公司今年末每股收益为2元,每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么,( )。
Ⅰ 他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元
Ⅱ 他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元
Ⅲ 他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元
Ⅳ 该公司今年年末每股股利为Ⅰ 8元
A.Ⅰ、Ⅳ
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