证券从业资格考试

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2019年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题(5)_第2页

考试网   [2019年5月29日]  【

  A.家庭成熟期

  B.家庭成长期

  C.家庭衰老期

  D.家庭形成期

  参考答案:A

  17.在半强式有效市场的假设下,下列说法不正确的是(  )。

  A.研究公司的财务报表无法获得超额报酬

  B.使用内幕消息无法获得超额报酬

  C.使用技术分析无法获得超额报酬

  D.使用基本分析无法获得超额报酬

  参考答案:B

  18.资产负债率计算公式中的分子项是(  )。

  A.短期负债

  B.负债总额

  C.长期负债

  D.长期借款加短期借款

  参考答案:B

  1.证券市场线可以表示为(  )。

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:A

  2.在有效市场假说中,证券市场被分为(  )和强式有效市场。

  Ⅰ 半弱式有效市场Ⅱ 弱式有效市场

  Ⅲ 半强式有效市场Ⅳ 无效市场

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅲ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当(  )。

  Ⅰ 忠实客户利益,切实维护客户合法权益

  Ⅱ 遵守法律、行政法规的规定

  Ⅲ 遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

  Ⅳ 优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益

  A.Ⅰ Ⅲ

  B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  4.管理和销售费用预测包括(  )。

  Ⅰ 销售费用

  Ⅱ 销售费用占销售收入的比例

  Ⅲ 新市场的拓展

  Ⅳ 每年的研究和开发费用占销售收入的比例

  A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  5.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有(  )。

  Ⅰ 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策

  Ⅱ 从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬

  Ⅲ 证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资

  Ⅳ 目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍

  A.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:C

  6. 理财客户在进行保险规划时,下列行为存在保险规划风险的有(  )。

  Ⅰ 刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

  Ⅱ 给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

  Ⅲ 给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

  Ⅳ 在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  参考解析:Ⅰ项,保险期限太短,属于未充分保险的风险;Ⅲ项,对财产超额保险,属于过分保险的风险;Ⅳ项属于不必要保险的风险,人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单。

  7. 下列关于信用评分模型的说法,正确的有(  )。

  Ⅰ 是一种向前看的模型Ⅱ 对历史数据的要求比较高

  Ⅲ 建立在对历史数据模拟的基础上Ⅳ 可以给出客户信用风险水平的分数

  A.Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  参考答案:C

  8. 假设证券市场只有证券A和证券B,证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%,β系数分别为0.6和1.2,无风险借贷利率为3%,那么根据资本资产定价模型,(  )。

  Ⅰ 这个证券市场不处于均衡状态

  Ⅱ 这个证券市场处于均衡状态

  Ⅲ 证券A的单位系统风险补偿为0.05

  Ⅳ 证券B的单位系统风险补偿为0.075

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  9. 久期是(  )。

  Ⅰ 金融工具的现金流的发生时间

  Ⅱ 对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

  Ⅲ 以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间

  Ⅳ 以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  参考答案:B

  10. 最优证券组合(  )。

  Ⅰ 是能带来最高收益的组合Ⅱ 肯定在有效边界上

  Ⅲ 是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ 是理性投资者的最佳选择

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:C

  11.预计某公司今年末每股收益为2元,每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么,(  )。

  Ⅰ 他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

  Ⅱ 他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

  Ⅲ 他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

  Ⅳ 该公司今年年末每股股利为Ⅰ 8元

  A.Ⅰ、Ⅳ

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责编:jianghongying

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