参考解析:AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。
13.下列关于收益率曲线特点的描述,错误的是( )。
A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性
B.收益率曲线一般向上倾斜
C.当利率整体水平较高时,收益率曲线会呈现向下倾斜的形状
D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率
参考答案:D
14.老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母需要赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了( )。
A.转移风险原则
B.量力而行原则
C.适应性原则
D.合理避税原则
参考答案:B
15.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件( )。
A.多
B.少
C.相同
D.不可比
参考答案:B
1.一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由( )等构成。
Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度
Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
参考解析:客户的风险特征由以下三个方面构成:①风险偏好,反映客户主观上对风险的态度;②风险认知度,反映客户主观上对风险的基本度量;③实际风险承受能力,反映风险客观上对客户的影响程度。
2.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括( )。
Ⅰ 全部的外汇风险Ⅱ 全部的商品风险
Ⅲ 交易账户中的股票风险Ⅳ 交易账户中的利率风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
3.在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括( )。
Ⅰ 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 货币市场基金Ⅳ 利用贷款额度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
4.假设检验的基本思想是( )。
Ⅰ 先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设,然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件
Ⅱ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,这与小概率原理相违背,表明原来的假设有问题,应予以否定,即拒绝这个假设
Ⅲ 若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现,就没有理由否定这个假设,表明试验或抽样结果支持这个假设,这时称假设和实验结果是相容的,或者说可以接受原来的假设
Ⅳ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,则不能否认这个假设
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:A
5.某3年期债券麦考利久期为2.3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%,则按照久期公式计算,该债券价格( )。
Ⅰ 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
参考答案:A
6.β系数的应用主要有以下( )等方面。
Ⅰ 证券的选择Ⅱ 风险控制
Ⅲ 确定债券的久期和凸性Ⅳ 投资组合绩效评价
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
7.设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
Ⅰ 自身业务性质,规模和复杂程度Ⅱ 内部控制水平
Ⅲ 压力测试结果Ⅳ 能够承担的市场风险水平
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:D
8.下列关于有效市场理论的表述,正确的有( )。
Ⅰ 如果有效市场理论成立,则应采取积极的投资管理策略,从相关信息中获利
Ⅱ 有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,而新信息是不可预测的,因此,股票价格的变化也就不可预测
Ⅲ 如果有效市场理论成立,则应采取消极的投资管理策略,积极的投资管理策略只是浪费时间和精力
Ⅳ 有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,因此,股票价格的变化也可以预测
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:B
参考解析:有效市场假设理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。股票价格的任何变化只会由新信息引起,由于新信息是不可预测的,因此股票价格的变化也就是随机变动的。如果认为市场是有效的,那么就没有必要浪费时间和精力进行积极的投资管理,而应采取消极的投资管理策略。
9.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有( )。
Ⅰ 公司配股行为Ⅱ 公司增发新股行为
Ⅲ 公司发行债券行为Ⅳ 公司向银行贷款行为
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
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