证券从业资格考试

当前位置:考试网 >> 证券从业资格考试 >> 证券投资顾问 >> 文章内容

2019年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题(3)_第2页

考试网   [2019年5月25日]  【

  参考解析:AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。

  13.下列关于收益率曲线特点的描述,错误的是(  )。

  A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

  B.收益率曲线一般向上倾斜

  C.当利率整体水平较高时,收益率曲线会呈现向下倾斜的形状

  D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率

  参考答案:D

  14.老张是下岗工人,儿子正在上大学,且上有父母需要赡养,收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(  )。

  A.转移风险原则

  B.量力而行原则

  C.适应性原则

  D.合理避税原则

  参考答案:B

  15.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件(  )。

  A.多

  B.少

  C.相同

  D.不可比

  参考答案:B

  1.一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由(  )等构成。

  Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度

  Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  参考解析:客户的风险特征由以下三个方面构成:①风险偏好,反映客户主观上对风险的态度;②风险认知度,反映客户主观上对风险的基本度量;③实际风险承受能力,反映风险客观上对客户的影响程度。

  2.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括(  )。

  Ⅰ 全部的外汇风险Ⅱ 全部的商品风险

  Ⅲ 交易账户中的股票风险Ⅳ 交易账户中的利率风险

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  3.在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括(  )。

  Ⅰ 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 货币市场基金Ⅳ 利用贷款额度

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  4.假设检验的基本思想是(  )。

  Ⅰ 先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设,然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件

  Ⅱ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,这与小概率原理相违背,表明原来的假设有问题,应予以否定,即拒绝这个假设

  Ⅲ 若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现,就没有理由否定这个假设,表明试验或抽样结果支持这个假设,这时称假设和实验结果是相容的,或者说可以接受原来的假设

  Ⅳ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,则不能否认这个假设

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:A

  5.某3年期债券麦考利久期为2.3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%,则按照久期公式计算,该债券价格(  )。

  Ⅰ 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元

  A.Ⅰ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅳ

  参考答案:A

  6.β系数的应用主要有以下(  )等方面。

  Ⅰ 证券的选择Ⅱ 风险控制

  Ⅲ 确定债券的久期和凸性Ⅳ 投资组合绩效评价

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  7.设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括(  )。

  Ⅰ 自身业务性质,规模和复杂程度Ⅱ 内部控制水平

  Ⅲ 压力测试结果Ⅳ 能够承担的市场风险水平

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:D

  8.下列关于有效市场理论的表述,正确的有(  )。

  Ⅰ 如果有效市场理论成立,则应采取积极的投资管理策略,从相关信息中获利

  Ⅱ 有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,而新信息是不可预测的,因此,股票价格的变化也就不可预测

  Ⅲ 如果有效市场理论成立,则应采取消极的投资管理策略,积极的投资管理策略只是浪费时间和精力

  Ⅳ 有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,因此,股票价格的变化也可以预测

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ

  D.Ⅲ、Ⅳ

  参考答案:B

  参考解析:有效市场假设理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。股票价格的任何变化只会由新信息引起,由于新信息是不可预测的,因此股票价格的变化也就是随机变动的。如果认为市场是有效的,那么就没有必要浪费时间和精力进行积极的投资管理,而应采取消极的投资管理策略。

  9.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有(  )。

  Ⅰ 公司配股行为Ⅱ 公司增发新股行为

  Ⅲ 公司发行债券行为Ⅳ 公司向银行贷款行为

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅱ、Ⅳ

  D.Ⅲ、Ⅳ

1 2 3
责编:jianghongying

报考指南

焚题库

  • 会计考试
  • 建筑工程
  • 职业资格
  • 医药考试
  • 外语考试
  • 学历考试