2019年证券从业资格考试证券投资顾问模拟试题（2）_第4页

　　61.股票的收益来源主要有(　　)。

　　Ⅰ 来自公益捐赠Ⅱ 来自股票流通Ⅲ 来自政府补贴Ⅳ 来自股份公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　62.关于我国金融债券，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 我国金融债券的发行始于北洋政府时期

　　Ⅱ 新中国成立之后的金融债券发行始于1982年，国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券

　　Ⅲ 1985年，中国工商银行、中国农业银行发行金融债券，开办特种贷款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端

　　Ⅳ 1993年，中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　63.一般将客户的风险偏好分为非常进取型、(　　)。

　　Ⅰ 温和进取型Ⅱ 中庸稳健型Ⅲ 温和保守型Ⅳ 非常保守型

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　64.RSI的应用法则包括(　　)。

　　Ⅰ 根据RSI的取值大小判断行情Ⅱ 两条或多条RSI曲线的联合使用

　　Ⅲ 从RSI的曲线形状判断行情Ⅳ 从RSI与股价的背离程度方面判断行情

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　65.对于一个只关心风险的投资者，(　　)。

　　Ⅰ 方差最小组合是投资者可以接受的选择

　　Ⅱ 方差最小组合不一定是该投资者的最优组合

　　Ⅲ 不可能寻找到最优组合

　　Ⅳ 其最优组合一定方差最小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　66.在构建证券投资组合时，投资者需要注意(　　)。

　　Ⅰ 证券的价位Ⅱ 个别证券的选择

　　Ⅲ 投资时机的选择Ⅳ 证券的业绩

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　67.确定有效边界所用的数据包括(　　)。

　　Ⅰ 各类资产的投资收益率相关性Ⅱ 各类资产的风险大小

　　Ⅲ 各类资产在组合中的权重Ⅳ 各类资产的投资收益率

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　68.EVAr是衡量企业(　　)的综合指标。

　　Ⅰ 经营效率Ⅱ 偿债能力Ⅲ 资本使用效率Ⅳ 财务结构

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　69.某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息，优先股股东要求的收益率为2%，该优先股的理论定价为(　　)。

　　Ⅰ 4元/股Ⅱ 不低于9元/股Ⅲ 8元/股Ⅳ 不高于11元/股

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　70.在某会计年度出现(　　)时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。

　　Ⅰ 长期债务与营运资金比率远远大于1

　　Ⅱ 有形资产净值债务率不断下降

　　Ⅲ 利息支付倍数低于近几年的平均数，但较最低的年份要高出不少

　　Ⅳ 负债权益比率不断上升，远远超过了行业平均值

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　71.下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备

　　Ⅱ 建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资

　　Ⅲ 稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富

　　Ⅳ 高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　72.个人税收规划应遵循的原则主要有(　　)。

　　Ⅰ 合法性原则Ⅱ 节税性原则Ⅲ 规划性原则Ⅳ 综合性原则

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　73.资本市场线(CML)是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上，表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中的参数是(　　)。

　　Ⅰ 市场组合的期望收益率Ⅱ 无风险利率

　　Ⅲ 市场组合的标准差Ⅳ 风险资产之间的协方差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　74.下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 两者都可独立存在并起作用

　　Ⅱ 股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号

　　Ⅲ 两者是相互合作的一对，但趋势线比轨道线重要

　　Ⅳ 先有趋势线，后有轨道线

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　75.技术分析的基本假设包括(　　)。

　　Ⅰ 市场行为涵盖一切信息Ⅱ 证券价格沿趋势移动

　　Ⅲ 历史会重演Ⅳ 证券价格的变动无规律，不可预测

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　76.证券市场线可以表示为(　　)。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　77.在有效市场假说中，证券市场被分为(　　)和强式有效市场。

　　Ⅰ 半弱式有效市场Ⅱ 弱式有效市场

　　Ⅲ 半强式有效市场Ⅳ 无效市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　78.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时，应当(　　)。

　　Ⅰ 忠实客户利益，切实维护客户合法权益

　　Ⅱ 遵守法律、行政法规的规定

　　Ⅲ 遵循诚实信用原则，勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务

　　Ⅳ 优先维护公司利益，特殊情形下可以牺牲小客户利益

　　A.Ⅰ Ⅲ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　79.管理和销售费用预测包括(　　)。

　　Ⅰ 销售费用

　　Ⅱ 销售费用占销售收入的比例

　　Ⅲ 新市场的拓展

　　Ⅳ 每年的研究和开发费用占销售收入的比例

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　80.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

　　Ⅱ 从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经纪业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

　　Ⅲ 证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资

　　Ⅳ 目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍

　　A.Ⅰ Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C