2019年证券从业资格考试证券投资顾问模拟试题（2）_第3页

　　41.对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为(　　)。

　　Ⅰ 股息收益稳定Ⅱ 在公司财产清偿时先于普通股票

　　Ⅲ 在公司财产清偿时后于普通股票Ⅳ 风险相对较小

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　42.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问(　　)与服务方式、业务规模相适应。

　　Ⅰ 人员数量Ⅱ 业务能力Ⅲ 合规管理Ⅳ 风险控制

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　43.公司现金流主要来自(　　)。

　　Ⅰ 公司融资Ⅱ 公司投资Ⅲ 公司变更Ⅳ 公司经营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　44.根据杜邦分析体系，下列哪些措施可以提高净资产收益率?(　　)

　　Ⅰ 提高营业利润率Ⅱ 加快总资产周转率

　　Ⅲ 增加股东权益Ⅳ 增加负债

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　45.下列选项中关于样本统计量与总体参数之间的关系描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 在重复抽样条件下，样本均值的方差等于总体方差的1/n

　　Ⅱ 在重复抽样条件下，样本方差等于总体方差的1/n

　　Ⅲ 样本均值的期望值等于总体均值

　　Ⅳ 样本均值的方差等于总体方差

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　46.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问(　　)等环节实行留痕管理。

　　Ⅰ 业务推广Ⅱ 协议签订Ⅲ 服务提供Ⅳ 客户回访

　　V 投诉处理

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　参考答案：B

　　47.个人投资者投资证券的主要目的有(　　)。

　　Ⅰ 谋求操纵证券市场Ⅱ 追求盈利

　　Ⅲ 谋求资本的保值Ⅳ 谋求资本的增值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　48.关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 考虑了“肥尾”现象

　　Ⅱ 风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动

　　Ⅲ 通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

　　Ⅳ 存在模型风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　49.在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括(　　)。

　　Ⅰ 还款能力Ⅱ 家庭现有经济实力

　　Ⅲ 合理选择贷款种类及担保方式Ⅳ 家庭贷款需求

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　50.按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为(　　)。

　　Ⅰ 增长类股票Ⅱ 稳定类股票Ⅲ 周期类股票Ⅳ 能源类股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　51.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的(　　)。

　　Ⅰ 身份Ⅱ 财产与收入状况

　　Ⅲ 投资需求Ⅳ 风险偏好

　　A.Ⅰ Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　52.在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 证券价格反映了全部历史信息

　　Ⅱ 证券价格反映了全部公开信息

　　Ⅲ 证券价格反映了全部信息，包括内幕信息

　　Ⅳ 对证券进行技术分析无效

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　53.宏观经济分析的主要目的是(　　)。

　　Ⅰ 把握证券市场的总体变动趋势

　　Ⅱ 掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向

　　Ⅲ 了解股票价、量变化的形成机理

　　Ⅳ 判断整个证券市场的投资价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　54.金融衍生工具的基本特征包括(　　)。

　　Ⅰ 杠杆性Ⅱ 跨期性

　　Ⅲ 不确定性或高风险性Ⅳ 联动性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　55.财务费用预测包括(　　)。

　　Ⅰ 新增长期贷款

　　Ⅱ 新增短期贷款

　　Ⅲ 主营业务利润占税前利润的百分比

　　Ⅳ 非经常项目及其他利润占税前利润的比例

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　56.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是(　　)。

　　Ⅰ 向客户建议适当的投资组合

　　Ⅱ 向客户进行理财规划建议

　　Ⅲ 向客户建议如何选择适当的投资品种

　　Ⅳ 接受客户全权委托，管理客户资产

　　A.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　57.关于最优证券组合，以下论述正确的有(　　)。

　　Ⅰ 最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果

　　Ⅱ 投资者的偏好通过其无差异曲线来反映，无差异曲线位置越靠下，其满意程度越高

　　Ⅲ 最优证券组合就是相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最低

　　Ⅳ 最优证券组合恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　58.情景分析中所用的情景通常包括(　　)。

　　Ⅰ 标准情景Ⅱ 基准情景Ⅲ 最好的情景Ⅳ 最坏的情景

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　59.下列关于历史模拟法的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 是一种全值估计Ⅱ 需要对市场因子的统计分布进行假定

　　Ⅲ 是一种参数方法Ⅳ 无须分布假定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　60.以下属于财务目标内容的有(　　)。

　　Ⅰ 个人兴趣爱好Ⅱ 保险规划Ⅲ 现金规划Ⅳ 职业生涯发展

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A