2018年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲剌试题（3）_第5页

　　81. 证券市场的供给主体有( )。

　　Ⅰ 公司 Ⅱ 政府与政府机构

　　Ⅲ 金融机构Ⅳ 个人家庭

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:证券市场的供给主体是公司(企业)、政府与政府机构以及金融机构。

　　82. 在证券分析中，下列属于趋势型指标的有( )。

　　Ⅰ 移动平均线(MA) Ⅱ 随机指标(KDJ)

　　Ⅲ 相对强弱指标(RSI) Ⅳ 指数平滑异同移动平均线(MACD)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:超买超卖型指标主要有：威廉指标(WMS)、随机指标(KDJ)、相对强弱指标(RSI)、 乖离率指标(BIAS)。趋势型指标主要有：移动平均(MA)、指数平滑异同移动平均线(MACD)。

　　83. 基本分析流派的两个假设为( )。

　　Ⅰ 股票的价值决定其价格

　　Ⅱ 历史会重复

　　Ⅲ 股票的价格围绕价值波动

　　Ⅳ 市场的行为包含一切信息

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案:B

　　解析:基本分析流派的两个假设为股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。

　　84. 根据技术分析理论，葛兰威尔法则可以用来判断是否出现( )。

　　Ⅰ 买入信号Ⅱ 卖出信号

　　Ⅲ 死亡交叉信号Ⅳ 黄金交叉信号

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:葛兰威尔的移动平线八大买卖法则中有4条是买进法则，4条是卖出法则，可以用来判断是否出现买入和卖出信号。

　　85. 下列关于风险中立型投资者的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 对待风险态度积极

　　Ⅱ 介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间

　　Ⅲ 期望获取较高收益但对高风险望而生畏

　　Ⅳ 愿意为增加收益而承担风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正确答案:A

　　解析:风险中立型投资者介于风险厌恶型和风险偏好型投资者之间，期望获得较高收益，但对于高风险也望而生畏。

　　86. 证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括( )。

　　Ⅰ 当事人的权利义务Ⅱ 证券投资顾问服务的内容

　　Ⅲ 证券投资顾问的职责Ⅳ 收费标准

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:协议应当包括下列内容：(1)当事人的权利义务。(2)证券投资顾问服务的内容和方式。(3)证券投资顾问的职责和禁止行为。(4)收费标准和支付方式。(5)争议或者纠纷解决方式。(6)终止或者解除协议的条件和方式。

　　87. 下列属于寡头垄断市场特征的有( )。

　　Ⅰ 厂商数目很少Ⅱ 厂商之间相互依存Ⅲ 进入和退出壁垒高Ⅳ 厂商数目众多

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:寡头垄断型市场是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业的供给的市场结构。寡头垄断市场的特征为：(1)厂商数目很少(2)厂商之间相互依存。(3)进入和退出壁垒高。

　　88. 公司股利发放过程中涉及的一些重要日期有( )。

　　Ⅰ 股息宣布日 Ⅱ 股票发行日

　　Ⅲ 股权登记日 Ⅳ 股利发放日

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:与分红派息相关的日期有以下几个：(1)预案公布日。(2)股息宣布日。(3)股权登记日。(4)除权除息日。(5)股利发放日。

　　89. 下列属于预算编制程序的有( )。

　　I 设定短期理财规划目标Ⅱ 预测年度收入

　　Ⅲ 算出年度支出预算目标Ⅳ 对预算进行控制与差异分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:预算编制的程序包括：(1)设定长期理财规划目标。(2)预测年度收入。(3)算出年度支出预算目标。(4)对预算进行控制与差异分析。

　　90. 股票类证券产品的特征有( )。

　　Ⅰ 收益性Ⅱ 风险性Ⅲ 流动性Ⅳ 安全性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:股票类证券产品的特征有：(1)收益性。(2)风险性。(3)流动性。(4)永久性。(5)参与性。

　　91. 下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 资本市场上所有的投资者都是理性人

　　Ⅱ 当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

　　Ⅲ 竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

　　Ⅳ 即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:有效市场假说的成立主要依赖于以下几个基本假设：(1)资本市场上所有的投资者都是理性人，他们能够对证券进行理性评价，投资者的理性预期与理性决策保证了资本市场的有效性。(2)当部分投资者为非理性投资者时，这些投资者的交易策略是互不相干的，他们的交易将在彼此之间互相抵销，尽管非理性投资者之间交换证券会引起大量的市场交易，却不会对资产价格产生影响，价格仍将趋近于基本价值。(3)即使这些非理性投资者的交易以相同的方式偏离于理性标准，竞争市场中理性套利者的存在也会消除其对价格的影响，使资产价格回归于基本价值，从而，保持资本市场的有效性。(4)即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在。即使套利者不能即刻消除他们对资产价格的影响，市场的力量也将吞噬他们的财产。

　　92. 风险监测包括( )等含义。

　　Ⅰ 监测各种可量化的关键风险指标

　　Ⅱ 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

　　Ⅲ 报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果

　　Ⅳ 建立各类风险计量模型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:风险监测包含两层含义：一是监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来;二是报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。

　　93. 下列属于道氏理论局限性的有( )。

　　Ⅰ 只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析

　　Ⅱ 发出的信号具有滞后性

　　Ⅲ 过于强调股价平均数

　　Ⅳ 两种指数的波动不可能完全同步

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案:C

　　解析:四个选项均为遗氏理论的局限性。

　　94. 下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件中，正确的有( )。

　　Ⅰ 通过了有关科目取得证券从业资格

　　Ⅱ 具有大学本科以上学历

　　Ⅲ 具有从事证券业务三年以上的经历

　　Ⅳ 未受过刑事处罚

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：(1)通过了改革前证券投资基础知识和证券投资分析取得证券从业资格;或通过改革后专项业务资格考试。(2)被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用。(3)具有人民共和国国籍。(4)具有完全民事行为能力。(5)具有大学本科以上学历(教育部认可的)。(6)具有从事证券业务两年以上的经历。(7)未受过刑事处罚。(8)未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。(9)品行端正，具有良好的职业道德。(10)法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

　　95. 在制定保险规划前应考虑的因素有( )。

　　Ⅰ 适应性Ⅱ 选择性

　　Ⅲ 合理性Ⅳ 客户经济支付能力

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:在制定保险规划前应考虑以下三个因素：(1)适应性。根据客户需要保障的范围来考虑购买的险种。(2)客户经济支付能力。(3)选择性。在有限的经济能力下，为成人投保比为儿女投保更实际，特别是对家庭的“经济支柱”来讲更是如此。

　　96. 证券投资分析中，线形图不涉及的几种价格是( )。

　　Ⅰ 最高价Ⅱ 最低价

　　Ⅲ 收盘价Ⅳ 开盘价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:线形图也被称为“点状图”“星状图”和“停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的图形。图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价。

　　97. 投资顾问在对客户的现金流量表分析时，应重点关注( )。

　　Ⅰ 具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比

　　Ⅱ 分析客户的净资产

　　Ⅲ 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注

　　Ⅳ 分析客户的净现金流量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:投资顾问对客户的现金流量分析应重点关注以下几点：具体分析各项收入、支出的数额及其在总额中的占比;对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注;分析客户的净现金流量。

　　98. 下列属于健康保险的有( )。

　　Ⅰ 疾病保险Ⅱ 医疗保险

　　Ⅲ 长期护理保险Ⅳ 特定意外伤害保险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:健康保险主要包括疾病保险、医疗保险、收入保障保险、长期护理保险。

　　99. 下列属于人气型指标的有( )。

　　Ⅰ 心理线指标(PSY)Ⅱ 乖离率指标(BIAS)Ⅲ 能量潮指标(OBV)Ⅳ 威廉指标(WMS)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:人气型指标主要有心理线指标(PSY)、能量潮指标(OBV);Ⅱ、Ⅳ项属于超买超卖型指标。

　　100. 下列关于证券市场价格线形图的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法

　　Ⅱ 线形图只记录收盘价、缺少开盘价、当日最高和最低价

　　Ⅲ 线形图只记录收盘价和开盘价

　　Ⅳ 线形图，制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案:B

　　解析:线形图也被称为“点状图"“星状图”和“停顿图”，是最早的绘图方法，是衔接收盘价而形成的图形，图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价。