2018年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲剌试题（3）

　　选择题(共40题，每小题0.5分，共20分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1. ( )就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释并预测未来的市场走势。

　　A.微观分析

　　B.数量分析

　　C.基本面分析

　　D.技术分析

　　正确答案:D

　　解析:技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具，来解释预测未来的市场走势。

　　2. 下列能够比较准确地解释趋势线被突破后的股价走势的是( )。

　　A.股价会上升

　　B.股价的走势将反转

　　C.股价会下降

　　D.股价的走势将加速

　　正确答案:B

　　解析:趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。越重要、越有效的趋势线被突破，其转势的信号越强烈。被突破的趋势线原来所起的支撑和压力作用，现在将相互交换角色。

　　3. 情景分析法是一种( )。

　　A.定性预测方法

　　B.定量预测方法

　　C.定性和定量预测方法

　　D.定性或定量预测方法

　　正确答案:A

　　解析:情景分析法又称脚本法或者前景描述法，是假定某种现象或某种趋势将持续到未来的前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法。通常用来对预测对象的未来发展作出种种设想或预计，是一种直观的定性预测方法。

　　4. 下列关于货币政策对证券市场影响的说法中，错误的是( )。

　　A.如果中央银行大量购进有价证券，会推动利率下调，推动股票价格上涨

　　B.一般来说，利率下降时，股票价格就上升;而利率上升时，股票价格就下降

　　C.如果中央银行提高存款准备金率，货币供应量便大幅度减少，证券市场价格趋于下跌

　　D.如果中央银行提高再贴现率，会使证券市场行情上扬

　　正确答案:D

　　解析:D选项应该是如果中央银行降低再贴现率，会使证券市场行情走势上扬。

　　5. 根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么( )。

　　A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

　　B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

　　C.甲的最优证券组合比乙的好

　　D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

　　正确答案:D

　　解析:无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱，曲线越陡，投资者对风险增加要求的收益补偿越高，投资者对风险的厌恶程度越强烈;曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越弱。投资者的最优证券组合为无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。由于甲的风险承受能力比乙大，因此甲的无差异曲线更平坦，与有效边界的切点对应的收益率更高，风险水平更高。

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　　6. 财务自由度越接近或者大于( )，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。

　　A.0

　　B.0.1

　　C.0.5

　　D.1

　　正确答案:D

　　解析:财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越高。

　　7. 根据《证券投资顾问业务暂行规定》规定，证券公司通过广播、电视、网络等对投资顾问业务进行广告宣传，应当提前( )个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　正确答案:B

　　解析:证券公司通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传.应当遵守《人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。证券公司应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

　　8. 随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是( )。

　　A.由低风险、低收益变为高风险、高收益

　　B.由高风险、低收益变为高风险、高收益

　　C.由低风险、高收益变为高风险、高收益

　　D.由高风险、低收益变为低风险、高收益

　　正确答案:B

　　解析:随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是由高风险、低收益变为高风险、高收益。

　　9. 李先生将10000元存入银行，假设银行的5年期定期年存款利率是6%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。

　　A.13000

　　B.10600

　　C.600

　　D.3000

　　正确答案:A

　　解析:单利终值的计算公式为：Fv=PV X(1+r X t)。式中，PV表示现值，Fv表示终值，r表示利率，t表示时间。将题干中数字代入公式计算可得：FV=10 000×(1+6%X5)=13 000(元)。

　　10. 短期投资者投资证券市场的主要目的是( )。

　　A.获得分红

　　B.长期增值

　　C.短期资本差价

　　D.规避风险

　　正确答案:C

　　解析:根据投资证券市场的目的不同.可以把投资者分为长期投资者和短期投资者。前者是为了获得分红和长期增值;后者是为了获得短期资本差价。

　　11.在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是( )。

　　A.市场行为涵盖一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.历史会重演

　　D.投资者都是理性的

　　正确答案:A

　　解析:市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

　　12.某夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且该夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是( )。

　　A.家庭形成期

　　B.家庭成长期

　　C.家庭成熟期

　　D.家庭衰老期

　　正确答案:C

　　解析:家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。该阶段收入处于巅峰阶段。支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。

　　13.当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现( )。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　正确答案:B

　　解析:当收盘价、开盘价和最低价三价相等时，K线图呈现倒T字形。

　　14.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。

　　A.7000

　　B.15000

　　C.21000

　　D.40000

　　正确答案:C

　　解析:紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。紧急预备金可以用两种方式来储备：(1)流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金。(2)利用贷款额度。失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出。最低标准的失业保障月数是三个月。本题中紧急预备金=7 000×3=21 000(元)。

　　15.证券的质量决定于其真实价值，价值表现为( )。

　　A.票面价格

　　B.账面价值

　　C.市场价格

　　D.实际价格

　　正确答案:C

　　解析:证券的质量决定于其真实价值，价值表现为市场价格，但市场价格受多种因素的影响而经常出现波动，并不完全反映其真实价值，对证券产品进行深入分析，必须充分利用有关信息，运用基本分析、技术分析和组合理论进行。

　　16.投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险属于( )。

　　A.融资流动性风险

　　B.市场流动性风险

　　C.信用风险

　　D.价格风险

　　正确答案:A

　　解析:流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面，其中融资流动性风险是指投资者在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效地满足资金需求的风险。

　　17.在证券投资技术分析的基本假设中，从人的心理因素方面考虑的假设是( )。

　　A.市场价格包含一切信息

　　B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

　　C.投资者都是具有主观性的

　　D.历史会重演

　　正确答案:D

　　解析:技术分析的基本假设之一——历史会重演，是从人的心理因素方面考虑的。在证券市场上，一个人在某种情况下按一种方法进行操作取得成功，那么以后遇到相同或相似的情况，就会按同一方法进行操作;如果失败了，以后就不会按前一次的方法操作。

　　18.计算存货周转率，不需要用到的财务数据是( )。

　　A.年末存货

　　B.营业成本

　　C.营业收入

　　D.年初存货

　　正确答案:C

　　解析:存货周转率=营业成本/存货平均余额，所以营业收入是不需要用到的数据。

　　19.净利润与营业净利率成( )关系，而营业收入额与营业净利率成( )关系。

　　A.正比：反比

　　B.反比;反比

　　C.正比：正比

　　D.反比;正比

　　正确答案:A

　　解析:营业净利率=净利率/营业收入×100%，所以净利润与营业净利率成正比关系，而营业收入额与营业净利率成反比关系。

　　20.道氏理论认为( )是最重要的价格。

　　A.最高价

　　B.最低价

　　C.开盘价

　　D.收盘价

　　正确答案:D

　　解析:道氏理论认为收盘价是最重要的价格，并利用收盘价计算平均价格指数。