2018年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲剌试题（1）_第6页

　　101.移动平均线(MA)通常表现出( )等特征。

　　Ⅰ 追踪趋势Ⅱ 滞后性和稳定性

　　Ⅲ 助涨助跌性Ⅳ 阻止价格波动特性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:MA(移动平均线)的特性有追踪趋势、滞后性、稳定性、助涨助跌性，同时还具有支撑线和压力线的特性。

　　102.证券投资技术分析中把趋势的方向分为( )。

　　Ⅰ 上升方向Ⅱ 下降方向Ⅲ 水平方向(无趋势方向)Ⅳ V型方向

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:趋势就是证券价格的波动方向，趋势的方向有三类：上升方向、下降方向、水平方向(无趋势方向)。

　　103.证券投资技术分析中经常提到的“多头排列”是指( )。

　　Ⅰ 上升行情进入稳定期，短期、中期和长期移动平均线自上而下依次排列，向右上方移动

　　Ⅱ 预示着价格还要上涨

　　Ⅲ 成交量一天比一天多

　　Ⅳ 价格一天比一天低

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:上升行情进入稳定期，短期、中期和长期移动平均线自上而下依次排列，向右上方移动，称为“多头排列”，预示着价格还要上涨。

　　104.下列关于货币政策对证券市场影响的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 央行通过公开市场业务大量购进有价证券，会推动股票价格上涨

　　Ⅱ 央行降低法定存款准备金或再贴现率，通常会导致证券市场行情上扬

　　Ⅲ 汇率的变动对证券市场的影响是多方面的

　　Ⅳ 在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，一定会导致证券价格上涨

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:汇率对证券市场的影响是多方面的，在直接标价法下，汇率上升，本币贬值，本国产品竞争力强。出口型企业将增加收益，因而企业的股票和债券价格将上涨;另一方面，汇率上升，本币贬值，将导致资本流出本国，资本的流失将使得本国证券市场需求减少，从而市场价格下跌。Ⅳ项错误。

　　105.下列关于货币现值和终值的说法中，错误的有( )。

　　Ⅰ 现值是以后年份收到或付出资金的现值价值

　　Ⅱ 可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值

　　Ⅲ 其他条件不变时，现值与时间成正比例关系

　　Ⅳ 由现值求解终值的过程称为贴现

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案:C

　　解析:其他条件不变时，终值和时间成正比例关系，现值和时间成反比例关系。将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为贴现，所以，由终值求解现值的过程称为贴现，故选项Ⅲ、选项Ⅳ说法错误。

　　106.预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括( )。

　　Ⅰ 优势性Ⅱ 恒定性

　　Ⅲ 传递性Ⅳ 对称性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性、恒定性、传递性。

　　107.根据客户对待投资风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

　　Ⅰ 风险淡漠型Ⅱ 风险中立型

　　Ⅲ 风险厌恶型Ⅳ 风险偏好型

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为风险中立型、风险厌恶型和风险偏好型。

　　108.金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因有( )。

　　I 投资者信息不对称、不完全

　　Ⅱ 推卸责任的需要

　　Ⅲ 减少恐惧的需要

　　Ⅳ 缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：(1)投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。(2)推卸责任的需要。(3)减少恐惧的需要。(4)缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

　　109.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当了解客户情况，在评估客户( )的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

　　Ⅰ 投资偏好Ⅱ 风险承受能力Ⅲ 服务需求Ⅳ 资产状况

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正确答案:B

　　解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条的规定，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

　　110.股票市场移动平均线的助涨作用是指( )。

　　Ⅰ 移动平均线阻止价格上涨

　　Ⅱ 当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量

　　Ⅲ 在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方

　　的防线

　　Ⅳ 移动平均线阻止价格下降

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:移动平均线的助涨作用：在上升行情中，证券价格位于移动平均线之上，呈现多头排列的移动平均线可视为多方的防线;当价格回到移动平均线附近时，各条移动平均线依次产生支撑力量，多头入场推动市场再度上升。

　　111.下列关于现值和终值的计算公式中，正确的有( )。

　　Ⅰ 单利终值计算公式：FV=PV X(1+r Xt)

　　Ⅱ 单利现值计算公式：PV=FV/(1+r Xt)

　　Ⅲ 复利终值计算公式：PV=FV X(1+r)-t

　　Ⅳ 复利现值计算公式：FV=PV X(1+r)t

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:A

　　解析:复利终值的计算公式：FV=PV×(1+r)t。复利现值的计算公式：PV=FV X(1+r)-t。式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。

　　112.下列关于控制信用风险的限额管理方法的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 风险限额管理是指对关键风险指标设置限额

　　Ⅱ 证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化

　　Ⅲ 若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御

　　Ⅳ 若发生的损失超出限额，公司必须用自有资本来抵御

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:风险限额管理是指对关键风险指标设置限额。证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化，表明了期望承受风险的上限。若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御，超出限额则表明损失会超过承受能力，公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式进行风险缓释。

　　113.下列关于支撑线和压力线的说法中，正确的有( )。

　　Ⅰ 支撑线只存在于上升行情中

　　Ⅱ 压力线只存在于上升行情中

　　Ⅲ 反映价格变动的趋势线不可能一成不变，而是要随着价格波动的实际情况进行调整

　　Ⅳ 支撑线和压力线可以相互转换

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:Ⅰ、Ⅱ项说法是错误的。支撑线是指当股价下跌到某个价位附近时从而使股价停止下跌，甚至有可能回升。支撑线起阻止股价继续下跌的作用。压力线是指当股价上涨到某价位附近时，股价会停止上涨，甚至回落。压力线起阻止股价继续上升的作用。

　　114.根据葛氏买卖法则，下列属于买入信号的有( )。

　　Ⅰ 证券价格自移动平均线下方向上突破平均线

　　Ⅱ 价格在移动平均线之下，短期向上并未突破移动平均线且立转为下跌

　　Ⅲ 价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线

　　Ⅳ 价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:葛氏法则的四大买入信号为：第一，移动平均线从下降逐渐走平且略向上倾斜，而证券价格也自移动平均线下方向上突破平均线。第二，价格位于移动平均线之上，短期下跌但未向下穿越移动平均线。第三，价格向下跌破移动平均线，但很快又回到移动平均线之上，移动平均线仍然保持上升趋势，为买入信号。第四，价格暴跌，跌破移动平均线后远离移动平均线，为买入信号。Ⅱ项属于卖出信号。

　　115.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括( )。

　　Ⅰ 当事人的权利义务

　　Ⅱ 证券投资顾问服务的方式

　　Ⅲ 证券投资顾问的禁止行为

　　Ⅳ 收费标准和支付方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:投资顾问服务协议应当包括下列内容：(1)当事人的权利义务。(2)证券投资顾问服务的内容和方式。(3)证券投资顾问的职责和禁止行为。(4)收费标准和支付方式。(5)争议或者纠纷解决方式。(6)终止或者解除协议的条件和方式。

　　116.证券投资分析中关于公司分析的内容主要有( )几部分。

　　Ⅰ 公司基本分析Ⅱ 行业周期分析

　　Ⅲ 公司财务分析Ⅳ 公司重大事项分析

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:公司分析的主要内容包括公司基本分析、公司财务分析和公司重大事项分析。

　　117.教育投资规划的制定步骤一般包括( )。

　　Ⅰ 计算教育资金需求Ⅱ 确定教育目标

　　Ⅲ 计算教育资金缺口Ⅳ 教育投资规划的跟踪与执行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:D

　　解析:教育投资规划的制定一般包括五个步骤：(1)确定教育目标。(2)计算教育资金需求。(3)计算教育资金缺口。(4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合。(5)教育投资规划的跟踪与执行。

　　118.按税收负担能否转嫁划分，可将税收分为( )。

　　Ⅰ 价内税、Ⅱ 直接税Ⅲ 间接税Ⅳ 价外税

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案:B

　　解析:按计税依据不同划分，可将税收分为价内税和价外税。按税收负担能否转嫁划分，可将税收分为直接税和间接税。按税收管理和受益权限划分，可将税收分为中央税、地方税、中央地方共享税。

　　119.收益率曲线的变化方式有( )。

　　Ⅰ 正比例移动Ⅱ 平行移动

　　Ⅲ 非平行移动Ⅳ 负比例移动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:收益率曲线的变化方式有平行移动和非平行移动两种。

　　120.根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为( )。

　　Ⅰ 相对强弱线(RSI)Ⅱ 算术移动平均线(SMA)

　　Ⅲ 加权移动平均线(WMA)Ⅳ 指数平滑移动平均线(EMA)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案:C

　　解析:MA是一种趋势类指标，根据对数据处理方法的不同，移动平均线可分为：算术移动平均线(SMA)、加权移动平均线(WMA)、指数平滑移动平均线(EMA)。

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