2018年证券从业资格考试证券投资顾问精选试题(10)_第5页

　　81. 基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )等方面。

　　A.资产保管

　　B.资金清算

　　C.资产核算

　　D.投资运作监督

　　答案 A, B, C, D

　　解析：根据我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括资产保管、资产清算、资产核算、投资运作监督等方面。

　　82. 后台管理系统应当具备的功能有( )

　　A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能

　　B.交易清算、资金处理的功能

　　C.提供投资资讯功能

　　D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

　　答案 A, B, D

　　83. 开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。其中，代销是一种通过( )

　　等代销机构销售基金的方法。

　　A.银行

　　B.证券公司。

　　C.保险公司

　　D.财务顾问公司

　　答案 A, B, C, D

　　解析：开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。

　　84. 在基金份额认购上存在的收费模式有( )。

　　A.前端收费模式

　　B.后端收费模式

　　C.全额收费模式

　　D.净额收费模式

　　答案 A, B

　　85. 我国商业银行申请基金托管人资格，必须经( )审查批准

　　A.中国证券业协会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国证监会

　　答案 B, D

　　86. 目前，我国证券投资基金的会计核算应分别独立进行( )。

　　A.账簿设置

　　B.账套管理

　　C.财务处理

　　D.基金净值计算

　　答案 A, B, C, D

　　解析：‘目前，对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，分别独立进行账簿设置、账套管理、财务处理及基金净值计算。

　　87. 一般而言，基金财务会计报告分析可以达到的目的是( )。

　　A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

　　B.了解基金的投资状况

　　C.为基金投资者的投资决策提供依据

　　D.反映基金某一特定日期的财务状况

　　答案 A, B, C

　　88. 目前我国拥有基金托管资格的金融机构包括( )。

　　A.中国工商银行

　　B.中国银行

　　C.中国人民银行

　　D.国家开发银行

　　答案 A, B

　　解析：目前拥有基金托管资格的机构仅限于商业银行。国家开发银行属于政策性银行，中国人民银行属于中央银行。

　　89. 用来描述公司成长性的指标有( )。

　　A.市盈率

　　B.持续增长率

　　C.资本债率

　　D.红利收益率

　　答案 B, D

　　解析：为了便于分析，通常选取一定的指标来描述公司的成长性：净资产收益率乘以盈余保留率，或称为持续增长率和红利收益率。

　　90. 下列关于基金管理公司独立董事任职资格的说法，不正确的有( )。

　　A.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

　　B.有履行职责所需要的时间

　　C.最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职

　　D.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职

　　答案 A, C

　　解析：法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，其中两点为：具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历;最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职。

　　91. 基金管理公司监察稽核的作用包括( )。

　　A.实现内部人员控制

　　B.保护基金份额持有人利益

　　C.改进内部控制制度

　　D.规范基金运作

　　答案 B, C, D

　　解析：监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。

　　92. 目前，对基金高管人员日常监管的手段主要有( )。

　　A.持续教育制度

　　B.离任审计

　　C.公示制度

　　D.谈话提醒制度

　　答案 A, B, D

　　93. 积极型股票投资策略在否定弱势有效市场前提下以技术分析为基础的投资策略( )。

　　A.道氏理论

　　B.移动平均法

　　C.价格与交易量的关系

　　D.低市盈率法

　　答案 A, B, C

　　解析：积极型股票投资策略归纳起来大致包括以下几种

　　(1)在否定弱势有效市场的前提下的以技术分析为基础的投资策略，如道氏理论、移动平均法、价格与交易量的关系等理论

　　(2)在否定半强势有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略，如低市盈率法和股利贴现模型等

　　(3)结合对弱势有效市场和半弱势有效市场的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。

　　94. ( )等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

　　A.银行

　　B.证券公司

　　C.律师事务所

　　D.会计事务所

　　答案 A, B, C, D

　　解析：银行、证券公司、律师事务所、会计事务所等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定客户的需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

　　95. 促销组合的要素是( )。

　　A.人员推销

　　B.广告促销

　　C.营业推广

　　D.公共关系

　　答案 A, B, C, D

　　96. 资产配置按照其范围不同，可以分为( )。

　　A.全球资产配置

　　B.股票、债券资产配置

　　C.行业风格资产配置

　　D.资产混合配置

　　答案 A, B, C

　　解析：资产配置在不同层面有不同含义。从范围上看，可分为全球资产配置'股票、债券资产配置和行业风格资产配置等;从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等;从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

　　97. 下列属于消极的债券组合管理策略的是( )。

　　A.指数化投资策略

　　B.多重负债下的现金流匹配策略

　　C.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

　　D.应急免疫

　　答案 A, B, C

　　98. 托管人在对基金资产进行保管时，应做到的基本要求是( )。

　　A.独立、完整、安全地保管基金的全部资产

　　B.依法处分基金资产

　　C.严守基金商业秘密

　　D.对基金财产的一切投资损失都要承担赔偿责任

　　答案 A, B, C

　　解析：托管人在对基金资产进行保管时，应做到以下基本要求

　　(1)独立、完整、安全地保管基金的全部财产

　　(2)依法处分基金财产

　　(3)严守基金商业秘密

　　(4)对基金财产的损

　　失承担赔偿责任。但只要履行了法定的资产保管义务，基金托管人无需对基金投资的损失承担赔偿责任，D选项错误。

　　99. 给出单位风险的超额收益率的指数是( )。

　　A.道一琼斯指数

　　B.夏普指数

　　C.特雷诺指数

　　D.詹森指数

　　答案 B, C

　　100. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列( )情形。

　　A.违规承诺收益或者承担损失

　　B.预测该基金的证券投资业绩

　　C.登载单位或者个人的推荐性文字

　　D.向投资者描述基金投资风险

　　答案 A, B, C

　　解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形

　　(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　(2)预测该基金的证券投资业绩

　　(3)违规承诺收益或者承担损失

　　(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的词语

　　(6)登载单位或者个人的推荐性文字

　　(7)中国证监会规定禁止的其他情形。对于D选项，向投资者描述基金投资风险是基金宣传时应尽的告知义务，不属于禁止性行为。