2021年证券从业资格《金融市场基础知识》章节练习：证券投资者

　　1[.单选题]按照《人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有()。①从事信托投资业务②从事证券经营业务③向非自用不动产投资④向非银行金融机构和企业投资⑤利用自有资金买卖债券

　　A.①②③④

　　B.②③④⑤

　　C.①②③⑤

　　D.①②③④⑤

　　[答案]A

　　[解析]考查银行业金融机构。按照《人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

　　2[.单选题]机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。机构投资者在金融市场中的作用主要包括()。①有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进间接融资②有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制③有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行④有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

　　A.①②

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　[答案]C

　　[解析]机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面：(1)发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资。(2)发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制。(3)机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行。(4)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。选项①最后四个字，间接融资表述错误，应为直接融资。

　　3[.单选题]合格境外机构投资者可以参与()。Ⅰ.新股发行Ⅱ.可转换债券发行Ⅲ.股票增发申购Ⅳ.配股申购

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

　　4[.单选题]全国社保基金境外投资限于下列()投资。①银行存款②外国政府债券③基金④股票⑤银行票据

　　A.①②

　　B.①②⑤

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　[答案]D

　　[解析]全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：(1)银行存款;(2)外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券;(3)中国政府或者企业在境外发行的债券;(4)银行票据、大额可转让存单等货币市场产品;(5)股票;(6)基金;(7)掉期、远期等衍生金融工具;(8)财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

　　5[.单选题]按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括()。①证券投资基金②在证券交易所挂牌交易的股票③在证券交易所挂牌交易的债券④在证券交易所挂牌交易的权证⑤股指期货

　　A.①③④

　　B.②③④⑤

　　C.①③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　[答案]D

　　[解析]按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具。金融工具包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证、在银行间债券市场交易的固定收益产品、股指期货以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　6[.单选题]投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的()。

　　A.2%

　　B.3%

　　C.4%

　　D.5%

　　[答案]D

　　[解析]投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%。

　　7[.单选题]企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起()个交易日内卖出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　[答案]B

　　[解析]企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　8[.单选题]下列关于政府机构的说法中，错误的是()。

　　A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　B.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

　　C.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

　　D.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　[答案]C

　　[解析]从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

　　9[.单选题]2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了()的试点.

　　A.ETF

　　B.QDII

　　C.QFII

　　D.RQFII

　　[答案]D

　　[解析]2011年12月16日，中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》，开启了RQFII的试点。

　　10[.单选题]每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列()规定。Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%Ⅲ.投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%Ⅳ.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定：(1)投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产;投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40%。(2)投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%。(3)投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。(4)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票。单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

查看试题解析 更多免费试题