2021年证券从业资格《金融市场基础知识》章节精选习题：金融市场体系

　　1[.单选题](2020年真题)下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　[答案]C

　　[解析]直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用。Ⅰ项正确。提高直接融资比重平衡金融体系结构，可以起到分散过度集中于银行的金融风险作用，有利于金融和经济的平稳运行。Ⅱ项正确。我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资比重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。Ⅲ项正确。间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。Ⅳ项错误。

　　2[.单选题](2020年真题)下列关于金融市场功能的说法，正确的是()

　　A.金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

　　B.金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

　　C.花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

　　D.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成

　　[答案]B

　　[解析]金融资产有经济价值，其价值是对未来现金流的要求权。金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

　　3[.单选题](2020年真题)下列不属于衍生品市场的是()

　　A.期货市场

　　B.期权市场

　　C.互换市场

　　D.货币市场

　　[答案]D

　　[解析]常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等

　　4[.单选题](2020年真题)金融市场功能包括()Ⅰ、提供流动性Ⅱ、货币创造Ⅲ、价格发现Ⅳ、降低搜寻成本

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]A

　　[解析]金融市场有以下五大功能：资金融通、价格发现、提供流动性、风险管理、降低搜寻成本和信息成本

　　5[.单选题](2019年真题)证券市场以证券发行与交易的方式实现了()的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

　　A.筹资与投资

　　B.一级市场与二级市场

　　C.发行与回购

　　D.投资与并购

　　[答案]A

　　[解析]证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

　　6[.单选题](2019年真题)下列属于直接融资的有()Ⅰ、民间借贷Ⅱ、租赁融资Ⅲ、风险投资融资Ⅳ、债券市场融资

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　[答案]B

　　[解析]常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。

　　7[.单选题](2019年真题)下列关于金融市场分类错误的是()。

　　A.按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场

　　B.按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场

　　C.按照交易工具分为债权市场和权益市场

　　D.按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场

　　[答案]D

　　[解析]按照金融资产到期期限，金融市场可划分为货币市场和资本市场，按交割方式分为现货市场和衍生品市场。

　　8[.单选题](2019年真题)通过证券交易所进行的融资属于()。

　　A.股权融资

　　B.间接融资

　　C.债券融资

　　D.直接融资

　　[答案]D

　　[解析]直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。在证券交易所进行融资是属于直接融资

　　9[.单选题](2019年真题)金融市场的重要性表现在()。Ⅰ、促进储蓄——投资转化;Ⅱ、优化资源配置;Ⅲ、反映经济状态;Ⅳ、宏观调控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　[答案]A

　　[解析]金融市场的重要性表现在促进储蓄——投资转化;优化资源配置;反映经济状态;宏观调控。

　　10[.单选题](2019年真题)根据我国《证券交易所管理办法》的规定，()是证券交易所的最高权力机构

　　A.会员大会

　　B.理事会

　　C.董事会

　　D.总经理

　　[答案]A

　　[解析]会员大会是证券交易所的最高权力机构。

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