2021年证券从业资格金融市场基础知识知识点例题：金融风险管理基本框架

　　[.单选题]压力测试的原则不包括()。

　　A.实践性原则

　　B.审慎性原则

　　C.前瞻性原则

　　D.合理性原则

　　[答案]D

　　[.单选题]下列关于风险管理说法错误的是()。

　　A.风险管理的第一步是识别各种明显进而潜在的风险

　　B.风险识别包括感知风险和识别风险两个环节

　　C.风险度量方法有敏感性分析法、波动性分析法、VaR法和压力测试等

　　D.风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口

　　[答案]B

　　[.单选题]()，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。

　　A.风险对冲

　　B.风险规避

　　C.风险补偿

　　D.压力测试

　　[答案]D

　　[.单选题]在资本充足方面，常用的风险控制指标包括()。①风险覆盖率②资本杠杆率③压力测试④资本充足率

　　A.①③

　　B.①④

　　C.①②

　　D.②③

　　[答案]C

　　[.单选题]证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括()。①推进风险文化建设②审议批准公司全面风险管理的基本制度③审议批准公司的风险偏好④审议批准风险容忍度以及重大风险限额

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　[答案]D

　　[.单选题]下列对于风险限额的相关概念，说法正确的是()。①限额管理体现了风险管理是一种积极的事前管理②限额管理是一种对风险的实时动态管理③限额管理体现了任何金融产品是风险与收益的组合，投资是以风险换收益④限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　[答案]D

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