2021年证券从业资格金融市场基础知识知识点例题：中国的金融体系

　　我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括()。

　　A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场

　　B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升

　　C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施

　　D.采取了一系列保护投资者的举措

　　参考答案：C

　　国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照()的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

　　A.宜慢不宜快、宜早不宜迟

　　B.宜快不宜慢、宜早不宜迟

　　C.宜慢不宜快、宜迟不宜早

　　D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

　　参考答案：B

　　期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、()、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

　　A.原中国银监会

　　B.期货交易所

　　C.原中国保监会

　　D.中央银行

　　参考答案：B

　　全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是()。

　　A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的

　　B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的

　　C.仅对银行的杠杆率进行监管

　　D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

　　对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是()。

　　A.银行间市场对应中央国债登记公司

　　B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

　　C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

　　D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

　　参考答案：A

　　根据2017年原中国银监会发布的《商业银行表外业务风险管理指引》，()业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

　　A.负债业务

　　B.利润表

　　C.表外业务

　　D.资产业务

　　参考答案：C

　　以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是()。

　　A.大型商业银行在资产规模、资金来源和网点布局上占有主导地位

　　B.证券业传统业务面临激烈的同质化竞争

　　C.在分业监管体系下，相较于银行业和证券业，信托业务的投融资活动灵活性不具有优势

　　D.股份制商业银行资产规模增长较快

　　参考答案：C

　　约翰•格利和爱德华•肖在20世纪50年代提出了()，揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

　　A.储蓄—投资转化机制

　　B.利率—投资互动机制

　　C.储蓄—利率互动机制

　　D.收入—投资转化机制

　　参考答案：A

　　标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是()。

　　A.国务院证券管理委员会和中国证监会成立

　　B.中国银行监督委员会成立

　　C.银行业与信托业、证券业分离

　　D.沪深两市的形成

　　参考答案：A

　　下列关于Shibor的说法，不正确的是()。

　　A.由中国人民银行于2007年开始试运行

　　B.属于货币市场格局之一

　　C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一

　　D.不具有广泛性，不能帮助金融机构提高自主定价能力

　　参考答案：D

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