2021年证券从业资格证考试《金融市场基础知识》基础练习（六）_第2页

　　16.若期货交易保证金为合约金额的5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的( )倍。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.50

　　【答案】 C

　　【解析】金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的 20倍，实现以小搏大的效果。

　　17.若商业银行的法定存款准备率为 6%，客户提取现金比率为 10%，超额准备率为 9%，则可求出货币乘数为( )。

　　A.4.4

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　【答案】 A

　　18.如果某可转换债券面额为 1800元，规定其转换价格为 30元，则转换比例为( )。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【答案】 D

　　【解析】转换比例 =可转换债券面值/转化价格，所以当可转换债券面额为 1800元，转换价格为 30元时，转换比例 =1800/30=60。

　　19.QDII 基金的境外投资需遵循一定投资比例限制，同一境内机构投资者管理的全部基金、集合计划持有的任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的( )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.5%

　　D.20%

　　【答案】 D

　　20.2018 年3月17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建( )，至此，我国进入了 “一委一行两会 ”的新金融监管体制时代。

　　A. 国务院金融稳定发展委员会

　　B. 中国银行保险监督管理委员会

　　C. 中国证券监督管理委员会

　　D. 中国证券业协会

　　【答案】 B

　　【解析】 2018年 3月 17日，第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，批准《国务院机构改革方案》，决定组建中国银行保险监督管理委员会，至此，我国进入了 “一委一行两会 ”的新金融监管体制时代，逐步建立起符合现代金融特点、统筹协调监管、有力有效的现代金融监管框架。

　　21.设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币( )亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　【答案】 B

　　【解析】设立证券登记结算公司应当具备下列条件： ①自有资金不少于人民币 2亿元; ②具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施; ③主要管理人员和从业人员必须具有证券业从业资格; ④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　22.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是( )。

　　A. 增强证券对投资者的吸引力，能以比较低的成本筹集到所需要的资金

　　B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

　　C.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司

　　D. 保护原股东的权益及其对公司的控制权

　　【答案】 A

　　【解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为普通股票，公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。可转换债券一旦转换成普通股票，能使公司将原来筹集的期限有限的资金转化成长期稳定的股本，扩大了股本规模。

　　23.货币随时间的推移而发生的增值是货币的( )。

　　A. 现值

　　B. 内在价值

　　C. 时间价值

　　D. 终值

　　【答案】 C

　　【解析】货币的时间价值是指货币随时间的推移而发生的增值。货币具有时间价值的原因在于， 人们认为对于一定数量的货币，越早得到，其价值越高。由于不同时点单位货币的价值不相等，所以，不同时点货币不宜直接比较价值，需要折算到同一时点上才能比较。

　　24.根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开 1次，由( )名注册委员会委员参加。

　　A.9

　　B.5

　　C.7

　　D.3

　　【答案】 B

　　【解析】注册会议原则上每周召开一次。注册会议由 5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

　　25.《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户()

　　A.停止清算

　　B. 限制交易

　　C. 强制销户

　　D停止交易

　　【答案】 B

　　【解析】因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施;因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易。

　　26.关于债券的票面价值，下列说法中正确的是( )。

　　A. 在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　【答案】 D

　　【解析】 A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额; B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高; C项， 票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购。

　　27.经济体系的基本功能是通过( )，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　A. 调节市场经济

　　B. 配置稀缺资源

　　C. 控制物价水平

　　D. 实现经济增长

　　【答案】 B

　　【解析】经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。

　　28.国家股股利收入依法纳入( )经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　A. 国有资产

　　B. 中央财政

　　C. 地方财政

　　D. 个人资产

　　【答案】 A

　　【解析】国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。

　　29.国家为弥补财政预算赤字发行的债券称为( )。

　　A. 赤字国债

　　B.特别债券

　　C.国家建设债券

　　D. 重点建设债券

　　【答案】 A

　　【解析】政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。

　　30.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()

　　A.国际债券

　　B. 亚洲债券

　　C. 外国债券

　　D. 欧洲债券

　　【答案】 A

　　【解析】国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指一国家借款人在本国以外的某一国家发行的，以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。