2021年证券从业资格证考试《金融市场基础知识》基础练习（五）_第2页

　　11.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.15

　　B.20

　　C.25

　　D.30

　　【答案】 D

　　【解析】基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　12.( )是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　A. 证券法律业务

　　B. 证券咨询业务

　　C. 证券监管业务

　　D. 法律服务业务

　　【答案】 A

　　【解析】证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

　　13.基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会机构备案。

　　A.3

　　B.5

　　C.7 D.10

　　【答案】 B

　　【解析】本题考查对公募基金销售活动的监管情况。基金管理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　14.资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()

　　A.股票市场融资

　　B. 债券市场融资

　　C. 证券市场融资

　　D. 金融机构融资

　　【答案】 C

　　【解析】证券市场融资活动，是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　15.基金管理人由依法设立的( )担任。

　　A. 商业银行

　　B.证券公司

　　C.信托投资公司

　　D. 基金管理公司

　　【答案】 D

　　【解析】《人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担。

　　16.投资者在申购和赎回 ETF时，使用的是( )。

　　A. 其他基金份额

　　B. 一篮子股票

　　C. 股票和债券

　　D. 现金

　　【答案】 B

　　【解析】 ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取 ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。

　　17.下列情形，律师事务所可以接受当事人委托的是( )。

　　A. 同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

　　B. 同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　C.在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

　　D.律师的父亲为某公司普通员工，该律师所在律师事务所接受其父亲任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务

　　【答案】 D

　　【解析】律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见;不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见;不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。

　　18.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。

　　A. 银行的银行

　　B. 发行的银行

　　C. 政府的银行

　　D. 市场的银行

　　【答案】 A

　　19.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括( )。

　　A. 对投资者作出收益承诺

　　B. 向客户提供投资建议

　　C. 管理个人投资组合

　　D. 推荐公开发行的证券

　　【答案】 A

　　【解析】国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求(最终报告)》指出，适当性是指金融机构在销售金融产品的过程中应当遵守的标准和规定，并据此评估所出售的产品是否符合客户的财务状况和需求。销售行为包括向客户提供投资建议、管理个人投资组合和推荐公开发行的证券，评估项目既包括客户的投资知识、投资经验、投资目标、风险承受能力、投资期限等，也包括客户定期追加投资、提供额外抵押以及理解复杂金融产品的能力。

　　20.基金托管费是指( )为基金提供托管服务而向基金收取的费用。

　　A. 基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D. 基金持有人

　　【答案】 A

　　【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。