2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案9_第3页

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】C

　　【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。故本题选 C 选项。

　　.【答案】B

　　【解析】记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行(又称为跨市场发行)3 种情况。个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。故本题选B 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查保护基金的定义。证券投资者保护基金公司简称保护基金，是指在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的职责之一是当证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时， 按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。故本题选 C 选项。

　　4. 【答案】B

　　【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。故本题选 B 选项。

　　5. 【答案】B

　　【解析】不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。故本题选 B选项。

　　6. 【答案】B

　　【解析】目前，我国股票基金大部分按照 1.5%的比率计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于 1%，货币基金的管理费率为 0.33%。故本题选 B 选项。

　　7. 【答案】D

　　【解析】本题考查公募基金。A 选项正确，公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。B 选项正确，公募基金份额的投资金额要求较低， 适合中小投资者参与。C 选项正确，公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。D 选项错误，公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。故本题选D 选项。

　　8.【答案】A

　　【解析】证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成。证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者，证券中介机构是联系发行人和投资者的专业性中介服务组织。故本题选 A 选项。

　　9. 【答案】A

　　【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。 故本题选 A 选项。

　　10. 【答案】A

　　【解析】按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券;另一种是非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。故本题选 A 选项。

　　11. 【答案】B

　　【解析】本题考查普通股股东的权利。普通股股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策，作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。故本题选 B 选项。

　　12. 【答案】A

　　【解析】B 选项：增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段;C 选项：向中央银行借款有可能增加货币供应量，导致通货膨胀;D 选项：动用历年结余需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。故本题选 A 选项。

　　13. 【答案】C

　　【解析】本题考查主板上市公司增股所需满足的条件。A 选项不符合题意，公开发行股票条件最近 36 个月内未受到过中国证监会的行政处罚、最近 12 个月内未受到过证券交易所的公开谴责。B 选项不符合题意，最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。C 选项符合题意，除金融类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形。D 选项不符合题意，《上市公司证券发行管理办法》关于主板(中小企业板) 上市公司的增发条件规定，发行价格应不低于公告招股意向书前二十个交易日公司股票均价或前个交易日的均价。题中增发股票的发行价格 26 元/股大于公告招股意向书前二十个交易日股价 25 元/股。故本题选 C 选项。

　　14. 【答案】A

　　【解析】本题考查蓝筹股的定义。A 选项符合题意，蓝筹股是指那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付公司的股票。B 选项不符合题意，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。C 选项不符合题意，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。D 选项不符合题意，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。故本题选 A 选项。

　　15. 【答案】C

　　【解析】证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50%，期限不超过 6 个月。故本题选 C 选项。

　　16. 【答案】D

　　【解析】本题考查证券交易所的特征。证券交易所参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。故本题选 D 选项。

　　17. 【答案】A

　　【解析】本题考查社保基金投资范围。全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。故本题选 A 选项。

　　18. 【答案】C

　　【解析】本题考查中央银行的业务。中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控属于公开市场操作业务。故本题选 C 选项。

　　19. 【答案】A

　　【解析】本题考查股票的票面价值。发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。故本题选 A 选项。

　　20. 【答案】D