2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案5_第2页

　　参考答案与解析

　　1. 【答案】A

　　【解析】本题考查债权类资产的远期合约。债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。故本题选 A 选项。

　　2. 【答案】B

　　【解析】按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

　　3. 【答案】C

　　【解析】本题考查公开发行股票所需条件。公开发行股票数量在 4 亿股(含)以下的，有效报价投资者的数量不少于 10 家;公开发行股票数量在 4 亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于 20 家。剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题主要考查金融市场的形成历史。

　　5.【答案】D

　　【解析】本题主要考查商业信用融资的外延。一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的商业信用融资。

　　6. 【答案】B

　　【解析】本题考查开立证券账户的基本原则。开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。故本题选 B 选项。

　　7. 【答案】A

　　【解析】中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。

　　8. 【答案】B

　　【解析】证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价。较高的买入申报优先于较低价格买入申报，丙价最高、甲价第二、乙价和丁价相同。再看时间，乙优先于丁。因此，总的来说顺序是丙、甲、乙、丁。故本题选 B 选项。

　　9.【答案】C

　　【解析】实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根，金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长，反之则不利于经济增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模糊， 所以 A、B 正确，C 不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发展，需要处理好金融发展和金融监管的关系，金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节。

　　10.【答案】B

　　【解析】公开市场业务是中央银行在证券市场上公幵买卖各种有价证券以控制货币供应量和影响利率水平的行为。如果中央银行买入证券，就会引起货币供应量增加，信贷规模扩张，市场利率下降，刺激消费和投资的扩张。法定存款准备金率不受其影响。

　　11.【答案】D

　　【解析】消费者信用控制指中央银行对不动产以外的各种耐用消费品的销售融资予以控制。D 选项错误。

　　12.【答案】B

　　【解析】考查合格境外机构投资若。保险公司：成立 2 年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于 5 亿美元。

　　13.【答案】C

　　【解析】考查基本养老保险基金。按照公允价值计算，养老保险基金投资于，银行活期存款，一年期以内(含一年)的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内(含一年)的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的 5%。

　　14. 【答案】C

　　【解析】2018 年 4 月 27 日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，这意味着证券行业步人金融强监管时代。

　　15. 【答案】C

　　【解析】本题考查申购和赎回的原则。A、B、D 选项不符合题意，对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购赎回时遵循“未知价”交易原则，投资并不能即时获知买卖的成交价格。C 选项符合题意，对货币基金而言，基金份额价格固定为 1 元人民币，因此投资者在申购，赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。故本题选 C 选项。

　　16. 【答案】C

　　【解析】本题考查货币政策工具。A 选项不符合题意，一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。B 选项不符合题意，选择性货币政策工具，是指央行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施。C 选项符合题意，随着我国经济发展进入新常态，人民银行货币政策调控主动作出调整，推出了一系列创新型货币政策工具。这些创新工具较好地适应了新常态下经济运行的特点，提高了货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性。D 选项不符合题意，其他货币工具是除了以上三种工具之外的其他工具。故本题选 C 选项。

　　17. 【答案】A

　　【解析】考查证券交易所总经理的职能。

　　18.【答案】C

　　【解析】辨析股利发放的四个日期，特别是除息除权日的定义，除息除权日通常为股权登记日之后的 1 个工作日，本日(含本日)买入的股票不再享有本期股利。

　　19.【答案】C

　　【解析】资本公积属于股东权益收入，转增资本属于权益内部的调动，不影响权益总额。

　　20.【答案】D

　　【解析】公司长期未按约定分配股息，优先股股东恢复到与普通股股东相同的表决权