2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案1_第2页

　　参考答案与解析

　　1. 【答案】A

　　【解析】投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。选项 A，增值税不属于，故本题选 A 选项。

　　2. 【答案】D

　　【解析】地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券;后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。故本题选D 选项。

　　3. 【答案】C

　　【解析】考查存托凭证定义。

　　4.【答案】A

　　【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

　　5.【答案】A

　　【解析】中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势， 代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类：一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。

　　6. 【答案】A

　　【解析】普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利;(2)红利的支付不能减少其注册资本;(3)公司在无力偿债时不能支付红利。故本题选 A 选项。

　　7. 【答案】B

　　【解析】货币政策传导机制的一般过程是：货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标。

　　8.【答案】B

　　【解析】私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于 100 万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于 1 000 万元的单位;金融资产不低 300 万元的个人或者最近 3 年年均收入不低于 50 万元的个人。

　　9. 【答案】C

　　【解析】基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。

　　10. 【答案】C

　　【解析】委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。故本题选 C 选项。

　　11. 【答案】C

　　【解析】票面价值，在股票票面上标明的金额，在初次发行时有一定参考意义。如果以面值作为发行价，称为“平价发行”;如果发行价格高于面值，称为“溢价发行”，溢价款列为公司资本公积金;发行价格低于面值，称为“折价发行”，我国不允许股票折价发行。因此，有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选 C 选项。

　　12. 【答案】D

　　【解析】优先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。D 选项：优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股票的特征。故本题选D 选项。

　　13. 【答案】B

　　【解析】2013 年 8 月，中国证监会制订并发布《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》，规定证券公司以自有资金或受托管理资金参与股指期货、国债期货交易;不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以套期保值为目的，参与国债期货交易。

　　14. 【答案】B

　　【解析】中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构 24 个月过渡期以达到法规要求。

　　15. 【答案】B

　　【解析】考察欧洲债券的定义。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故本题选 B 选项。

　　16. 【答案】D

　　【解析】中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券

　　市场流通转让。故本题选D 选项。

　　17.【答案】A

　　【解析】A 选项：“荷兰式”招标：又称单一价格招标，是指按照投标人所报买价自高向低(或者利率、利差由低而高)的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格(所有中标价格中的最低价格)来认购中标的国债数额。B 选项：“美国式”招标：美国式招标又称多种价格招标，是指中标价格为投标方各自报出的价格。C 选项：“混合式”招标：标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率。投标机构中标利率低于或等于票面利率的标位，按票面利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以内，按各自中标利率购买当期国债;高于票面利率一定价位以上标位， 全部落标。故本题选 A 选项。

　　18. 【答案】D

　　【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，若分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　19. 【答案】A

　　【解析】美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等; 也有使用复合货币单位的，如特别提款权。 故本题选 A 选项。

　　20. 【答案】B

　　【解析】红筹股定义。