2020年证券从业资格《金融市场基础知识》备考考前冲刺练习及答案14_第2页

　　参考答案及解析;

　　1.【答案】C

　　【解析】主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。

　　2.【答案】C

　　【解析】公开发行股票数量在 4 亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于 20 家。

　　3.【答案】D

　　【解析】恒生指数于 1985 年推出的分类指数为金融、地产、公用事业和工商业。

　　4.【答案】B

　　【解析】债券按利率是否固定分类。债券按利率是否固定分类，可以分为同定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。固定利率债券是指在发行时规定了整个偿还期内利率不变的债券，期投资成本和投资收益可以事先预计， 不确定性较小。浮动利率债券是指发行时规定债券随市场利率定期浮动的债券，由于与市场利率挂钩，市场利率又考虑了通货膨胀的影响，浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险。可调利率债券在债券存续期内允许根据一些事先选定的参考利率指数的变化，对利率进行定期调整的债券，调整间隔往往事先预定，包括 1 个月、6 个月、1 年，2 年、3 年或 5 年。

　　5.【答案】D

　　【解析】考查金融债券的基本知识。金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。

　　6.【答案】C

　　【解析】考查证券公司短期融资券。证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的 60%，在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

　　7.【答案】D

　　【解析】考查财务公司发行金融债券。财务公司发行金融债券可在银行间债券市场公开发行或定向发行，可采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。

　　8.【答案】B

　　【解析】考查可续期企业债券的相关知识。可续期企业债券，是指在约定的计息周期(一般 3～5 年)到期时， 发行人可按约定的利率调整机制调整利率后，继续延长一个周期的企业债券，理论上可不断续期永续存在，具有期限超长、主动赎回、可充当资本金等诸多优势。

　　9.【答案】C

　　【解析】考查公司债券的发行持续时间。

　　10.【答案】C

　　【解析】考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。

　　11.【答案】B

　　【解析】影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A 项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C 项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格;反之，就有可能发生亏损，D 项错误。

　　12.【答案】C

　　【解析】地方政府一般债券期限。

　　13.【答案】A

　　【解析】企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件。

　　14.【答案】C

　　【解析】金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不 3 年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。商业银行发行金融债券没有强制性担保要求。

　　15.【答案】B

　　【解析】考查股票基金的概念，及与相似概念辨析。根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　16.【答案】B

　　【解析】考查募集基金后验资的时间限制。

　　17.【答案】C

　　【解析】考查不同类型基金的认购费率。

　　18.【答案】B

　　【解析】考查基金认购和申购的概念区分。

　　19.【答案】C

　　【解析】考查基金的申购、赎回原则。

　　20.【答案】C

　　【解析】考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。