2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》考点习题：证券市场投资者的概念、特点及分类

　　证券市场投资者的概念、特点及分类

　　1.证券市场投资者的概念

　　证券市场投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个人。

　　2.证券市场投资者的特点

　　(1)分散性和流动性。

　　(2)投资的目的性。

　　(3)市场的支撑性。

　　3.证券市场投资者的分类

　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。

　　机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。

　　个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

　　试题：

　　1.金融市场的交易对象是(　)。

　　A.货币资产

　　B.金融资产

　　C.无形资产

　　D.实物资产

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的概念。金融市场的交易对象是金融资产。

　　2.金融市场的主要参与者不包括(　)。

　　A.个人

　　B.金融机构

　　C.公益组织

　　D.政府部门

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。个人、家庭、企业、政府机构、金融机构都是金融市场的主要参与者。

　　3.下列关于政府机构的说法中，错误的是(　)。

　　A.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

　　B.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

　　C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

　　D.政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查政府机构。B的正确说法应该是“政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡”。

　　4.金融市场按照(　)分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

　　A.交易标的物

　　B.地域范围

　　C.交易中介

　　D.交易对象是否为新发行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

　　5.(　)是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　A.资本市场

　　B.货币市场

　　C.外汇市场

　　D.金融衍生品市场

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。货币市场又称“短期金融市场”、“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　6.(　)是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

　　A.同业拆借市场

　　B.票据市场

　　C.货币市场基金

　　D.回购协议市场

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场是在商品交易和资金往来过程中产生的汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

　　7.将金融市场划分为发行市场和流通市场，是(　)。

　　A.按交易标的物划分

　　B.按地域范围划分

　　C.按交易中介划分

　　D.按交易程序划分

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按交易程序划分，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

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　　8.直接金融市场和间接金融市场的区别在于(　)。

　　A.是否存在中介机构

　　B.中介机构在交易中的地位和性质

　　C.是否存在固定的交易场所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。直接金融市场和间接金融市场的区别并不在于是否有中介机构参与，而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些机构并不作为资金的中介，而仅仅充当信息中介和服务中介。

　　9.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是(　)。

　　A.发行市场

　　B.流通市场

　　C.间接金融市场

　　D.直接金融市场

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查金融市场的类型。按照交易中介作用的不同，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。其中，间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。

　　10.证券发行市场又称(　)。

　　A.二级市场

　　B.流通市场

　　C.次级市场

　　D.一级市场

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券发行市场的概念。证券发行市场又称一级市场、初级市场。