2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》备考试题：金融市场体系_第3页

　　参考答案及解析：

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场等。

　　2、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。同业拆借市场形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。金融市场的资源配置功能即配置功能。

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查非证券金融市场。信托市场是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。全球金融体系中，中央银行起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立。

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。欧元的出现给我国金融业增加了转换欧元的技术费用，欧元的汇率波动也会造成我国负债存量的增减，增加了对持有欧元债务和资产的风险。

　　8、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查保险业的内容。保险业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中央银行的职能包括依法制定和执行货币政策。

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查我国金融市场“一行三会”。中国银监会对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动予以取缔。

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查中央银行的主要职能。中央银行是发行的银行，是指中央银行统一货币发行权，是一国或某一货币联盟唯一授权的货币发行机构。

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查货币乘数。超额准备金率越高，货币乘数越小。

　　13、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查货币政策。稳定物价是中央银行货币政策的首要目标，而物价稳定的实质是币值的稳定。

　　14、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查货币政策。结构性失业：换工作，未找到另一个工作之前，常常会有短暂的失业。

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查公开市场业务。公开市场业务是目前发达国家运用得最多的货币政策工具。

　　16、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、营利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的营利能力。

　　17、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查多层次资本市场的主要内容与结构特征。二板市场目的主要是扶持中小企业，尤其是高成长性企业，为风险投资和创投企业建立正常的退出机制，为自主创新国家战略提供融资平台，为多层次的资本市场体系建设添砖加瓦。

　　18、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查场内交易市场。集合竞价指在每日开盘时，交易所电脑主机对开市前(我国是每日上午9：15～9：25)接受的全部有效委托进行的一次性撮合处理过程。

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查中小板的概念。中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在1亿元以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。

　　20、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查上市公司的类型和管理规定。债券型上市公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元。

　　21、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查区域性股权交易市场。区域性股权交易市场(简称“区域性市场”)又称区域股权市场、第四板市场，是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，是我国多层次资本市场的重要组成部分，亦是中国多层次资本市场建设中必不可少的部分。

　　二、组合型选择题

　　1、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。金融市场按照交易标的物分类，可分为货币市场、外汇市场、资本市场、保险市场、金融衍生品市场、黄金市场及其他投资品市场等。

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。金融市场的功能包括资本积累、资源配置、调节经济、反映经济。

　　3、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查全球金融体系的主要参与者。金融危机分为：货币危机、债务危机、银行危机、次贷危机、综合性金融危机等类型。

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查我国金融市场的发展现状。政策性金融机构包括：国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行;不以盈利为目的，业务开展受国家经济政策的约束，接受央行的业务指导。

　　5、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。股指期货对我国金融市场的不利影响包括：(1)导致资金的挤出效应，引起市场资金的分流 ;(2)存在较高的杠杆效应，引发投机操作，引起股票市场波动 ;(3)机构大户可能会运用股指期货交易操纵市场。

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查影响我国金融市场运行的主要因素。国际资本流动对我国金融市场的不利影响：(1)国际资本的不稳定性增加了金融市场的动荡，国外金融市场发生变化会引起国内金融市场发生变化;(2)国际资本的大量进出会引起国内资本市场价格的大幅波动。从交易投资和房地产开发中获利，从人民币升值中获取资本收益。(3)资本流动对我国金融市场的危害，还表现为造成国际收支不平衡，汇率的大起大落，金融市场的动荡。(4)国际资本的流出会对我国金融市场带来一定的冲击，我国是发展中国家，从经济全球化的受益来说，远远小于发达国家，一旦受到冲击，受冲击的影响要比发达国家大得多。

　　7、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查存款准备金制度。存款准备金制度的基本内容：(1)规定法定存款准备金率;(2)规定可充当法定存款准备金的标的;(3)规定存款准备金的计算、提存方法;(4)规定存款准备金的类别。

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查货币政策。运用货币政策所采取的措施主要包括：控制货币发行、控制和调节对政府的贷款、推行公开市场业务、改变存款准备金率、调整再贴现率、选择性信用管制、直接信用管制及常备借贷便利等新工具措施。

　　9、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势。中国多层次资本市场的发展趋势：(1)积极稳妥推进股票发行注册制改革;(2)加快多层次股权市场建设;(3)提高上市公司质量;(4)鼓励市场化并购重组;(5)完善退市制度;(6)培育私募市场。

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查场外交易市场。Ⅳ描述错误，应该是场外交易市场的管理比证券交易所市场宽松，挂牌标准和信息披露要求都比较低。

　　11、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查全国中小企业股份转让系统的挂牌公司。挂牌条件包括：依法设立且存续满2年;业务明确，具有持续经营能力;公司治理机制健全，合法规范经营;产权明晰，股票发行和转让行为合法合规;主办券商推荐并持续督导;全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查机构间私募产品报价与服务系统。报价系统特点包括：报价系统是私募市场、报价系统是机构间市场、报价系统是互联互通市场、报价系统是互联网市场。