2020证券从业资格《金融市场基础知识》备考强化练习（六）_第2页

　　11、对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括(　　)。

　　Ⅰ.信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告

　　Ⅱ.发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施

　　Ⅲ.信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露

　　Ⅳ.年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：一是信息报送制度，即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。二是信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。三是年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　12、下列属于动态风险的是(　　)。

　　Ⅰ.汇率变动Ⅱ.税制改革

　　Ⅲ.能源危机Ⅳ.海难事件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：动态风险则是由于经济或社会结构的变动所致，后者如汇率变动、税制改革、能源危机等。

　　13、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有(　　)。

　　Ⅰ.资金和资产存管机构

　　Ⅱ.发起人、承销人、特定目的机构或特定目的受托人

　　Ⅲ.信用增级机构、信用评级机构

　　Ⅳ.证券化产品投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用：发起人、特定目的机构或特定目的受托人、资金和资产存管机构、信用增级机构、信用评级机构、承销人、证券化产品投资者。

　　14、对投资人来讲，国际债券的优势体现为(　　)。

　　Ⅰ.资信高Ⅱ.安全可靠

　　Ⅲ.获益丰厚Ⅳ.流动性较强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对投资人来讲，国际债券的资信高、安全可靠、获益丰厚，并且流动性较强。

　　15、以下关于保证公司债券说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券

　　Ⅱ.是担保证券的一种

　　Ⅲ.担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等

　　Ⅳ.保证行为常见于母子公司之间

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。担保人是发行人以外的其他人，如政府、信誉好的银行或举债公司的母公司等。一般来说，投资者比较愿意购买保证公司债券，因为一旦公司到期不能偿还债务，担保人将负清偿之责。实践中，保证行为常见于母子公司之间。

　　16、根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告的情形有(　　)。

　　Ⅰ.期货交易出现涨跌停板单边无连续报价

　　Ⅱ.遇国家法定长假

　　Ⅲ.交易所认为市场风险明显变化

　　Ⅳ.交易所认为必要的其他情形

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定，期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况调整交易保证金标准，并向中国证监会报告： (1)期货交易出现涨跌停板单边无连续报价。

　　(2)遇国家法定长假。

　　(3)交易所认为市场风险明显变化。

　　(4)交易所认为必要的其他情形。

　　17、下列有关风险管理中独立性原则说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门

　　Ⅱ.风险管理的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道

　　Ⅲ.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡

　　Ⅳ.内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：独立性原则。风险管理韵检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。它主要表现在：风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡;内部审计和监察部门应完全独立于业务经营、管理和支持保障部门，直接向最高决策层负责，保证风险管理的公正执行。

　　18、在金融市场的特点中，价格具有一致性，体现在(　　)。

　　Ⅰ.金融市场上的交易价格则完全是由市场供求关系决定的

　　Ⅱ.这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息

　　Ⅲ.金融市场上货币资金的价格是对利润的分割

　　Ⅳ.在平均利润率的作用下趋于一致

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：交易的价格不同，即金融市场上的价格具有一致性。一方面，金融市场上的交易价格完全是由市场供求关系决定的，且这种价格并不是货币资金当时本身的价格，而是借贷资金到期归还时的价格即利息。另一方面，金融市场上货币资金的价格是对利润的分割，在平均利润率的作用下趋于一致。

　　19、按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对(　　)评级对象开展资信评级服务。

　　Ⅰ.中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券

　　Ⅱ.在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外

　　Ⅲ.上述第一和第二项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司

　　Ⅳ.中国证监会规定的其他评级对象

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对下列评级对象开展资信评级服务： (1)中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券。

　　(2)在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外。

　　(3)上述(1)、(2)项规定的证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司。

　　(4)中国证监会规定的其他评级对象。

　　20、基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项做出决议并报中国证监会批准。

　　Ⅰ.更换基金管理人Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：决定基金扩募或者延长基金合同期限;决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同;决定更换基金管理人、基金托管人;决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;基金合同约定的其他职权。