2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化练习（5）_第2页

　　11、以下关于债券与股票的相同点说法正确的是(　　)。

　　Ⅰ.都是有价证券Ⅱ.都是筹措资金的手段

　　Ⅲ.收益率、价格相互影响Ⅳ.在证券市场上发生同向运动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：债券与股票的相同点。债券和股票都是有价证券。债券和股票都是筹措资金的手段。债券是政府或企业发行以筹措债务资金的手段，股票是公司发行以筹措自有资本的手段，二者均是发行主体筹措资金的手段。从动态上看，债券的收益率、价格与股票的收益率、价格相互影响，往往在证券市场上发生同向运动。

　　12、经纪关系的说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系

　　Ⅱ.当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系

　　Ⅲ.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务

　　Ⅳ.当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了契约关系

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

　　13、我国《公司法》规定，股东享有的主要权利有(　　)。

　　Ⅰ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。这即是股东对公司信息的知情查询权

　　Ⅱ.股东持有的股份可以依法转让。股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的股份转让受《公司法》和公司章程的限制

　　Ⅲ.公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权

　　Ⅳ.公司为增加注册资本发行新股时，股东无权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国《公司法》规定，股东还有以下主要权利： (1)股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询。这即是股东对公司信息的知情查询权。

　　(2)股东持有的股份可以依法转让。股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。公司发起人、董事、监事、高级管理人员的股份转让受《公司法》和公司章程的限制。

　　(3)公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额做出决议。股东的这一权利称为优先认股权或配股权。

　　14、国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与(　　)之间的契合程度”。

　　Ⅰ.客户的财务状况

　　Ⅱ.投资目标

　　Ⅲ.风险承受水平

　　Ⅳ.财务需求、知识和经验

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

　　15、目前，我国股票市场上客户只能采用(　　)方式来委托会员买卖证券。

　　Ⅰ.市价委托Ⅱ.限价委托

　　Ⅲ.停止损失委托Ⅳ.停止损失限价委托

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：目前，我国股票市场上客户只能采用限价委托或市价委托的方式来委托会员买卖证券。

　　16、保护投资者特别是中小投资者的合法权益。在股票审核制度方面的主要内容为(　　)。

　　Ⅰ.严格新股发行审查制度

　　Ⅱ.推进新股市场化发行机制

　　Ⅲ.强化发行人及其控股股东等责任主体的诚信义务

　　Ⅳ.加大监管执法力度，切实维护“三公”原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：保护投资者特别是中小投资者的合法权益。在股票审核制度方面的主要内容为：(1)推进新股市场化发行机制。(2)强化发行人及其控股股东等责任主体的诚信义务。(3)加大监管执法力度，切实维护“三公”原则。

　　17、中小非金融企业集合票据的特点包括(　　)。

　　Ⅰ.分别负债，集合发行Ⅱ.发行主体和发行规模适中

　　Ⅲ.发行期限灵活Ⅳ.引入了信用增进机制

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：中小非金融企业集合票据的特点包括：(1)分别负债，集合发行。集合票据由多家中小企业构成的联合发行人作为债券发行主体集合发行，各发行企业作为独立负债主体，在各自的发行额度内承担按期还本付息的义务，并按照相应比例承担发行费用，集合发行能够解决单个企业独立发行规模小、流动性不足的问题。(2)发行主体和发行规模适中。《指引》第二条明确规定发行主体应为符合国家相关法律法规及政策界定的中小非金融企业，体现了为中小企业服务的宗旨。(3)发行期限灵活。《指引》未对发行期限作出硬性规定，但由于中小企业经营发展具有较大的不确定性，为有效控制风险，中小企业集合票据的期限也不宜过长，具体产品期限结构可由主承销商和发行主体结合市场环境协商确定。(4)引入了信用增进机制。

　　18、普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享有(　　)等权利。

　　Ⅰ.利润分配Ⅱ.资产收益

　　Ⅲ.参与重大决策Ⅳ.选择管理者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

　　19、国际债券同国内债券相比，具有的特性是(　　)。

　　Ⅰ.资金来源广、发行规模大Ⅱ.存在汇率风险

　　Ⅲ.有国家主权保障Ⅳ.以自由兑换货币作为计量货币

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家，同国内债券相比，具有以下几方面特性：(1)资金来源广、发行规模大;(2)存在汇率风险;(3)有国家主权保障;(4)以自由兑换货币作为计量货币。

　　20、以下关于地方政府债券的描述正确的是(　　)。

　　Ⅰ.由地方政府发行并负责偿还

　　Ⅱ.一般以当地政府的财政能力作为还本付息的担保

　　Ⅲ.筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设

　　Ⅳ.有两种模式：第一种是地方政府直接发债;第二种是中央发行国债，再转贷给地方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称地方债券，也可称为“地方公债”或“地方债”。地方债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证，一般以当地政府的税收能力作为还本付息的担保。筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设。地方发债有两种模式：第一种是地方政府直接发债;第二种是中央发行国债，再转贷给地方。