2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习及答案（一）_第2页

　　11、2015年4月，某国有银行发售一款挂钩4只港股的l年期人民币理财产品。根据产品合同规定，以2015年4月22日为基准，若1年后上述4只股票价格均高于基准日价格，则该产品支付6%的年收益;若仅有其中3只股票价格高于基准日价格，则该产品支付2.25%的年收益;其他情况下，该产品支付0.36%的年收益。这种理财产品属于(　)理财产品。

　　A.收益保障型

　　B.公募型

　　C.私募型

　　D.股权联结型

　　参考答案：A

　　参考解析：本题所述的理财产品属于收益保障型理财产品。

　　12、下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是(　)。

　　A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金、

　　B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债

　　C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券

　　D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30%

　　参考答案：D

　　参考解析：2006年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局发布《全国社会保障基金境外投资管理暂行规定》，根据该规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的20%，境外投资限于银行存款。

　　13、依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于(　)万元。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.500

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件： ①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。

　　14、( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A.证券托管

　　B.证券存管

　　C.证券交付

　　D.证券交易

　　参考答案：B

　　参考解析：证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　15、上海证券交易所与中证指数有限公司参照GⅠCS将沪市上市公司分为(　)大行业。

　　A.8

　　B.9

　　C.10

　　D.11

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所与中证指数有限公司参照GICS，于2007年5月31日对沪市上市公司行业分类进行了调整，分为金融地产、原材料、工业、可选消费、主要消费、公用事业、能源、电信业务、医药卫生、信息技术10大行业。

　　16、证券金融公司向证券公司转融通期限一般不超过(　)个月。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　参考答案：D

　　参考解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算。

　　17、按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，会计师事务所净资产不少于( )万元。

　　A.500

　　B.300

　　C.200

　　D.100

　　参考答案：A

　　参考解析：按照有关规定，会计师事务所申请证券资格,会计师事务所净资产不少于500万元。

　　18、基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份(　)，对基金的运作进行详细的说明。

　　A.基金合同

　　B.风险揭示书

　　C.招募说明书

　　D.基金宣传册

　　参考答案：C

　　参考解析：基金公司在发售基金份额时都会向投资者提供一份招募说明书。有关基金运作的各个方面，如基金的投资目标与理念、投资范围与对象、投资策略与限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配等，都会在招募说明书中详细说明。

　　19、目前我国在(　)时有零数委托。

　　A.买入证券

　　B.卖出证券

　　C.买入相卖出证券

　　D.不存在

　　参考答案：B

　　参考解析：目前，我国只在卖出证券时才有零数委托。

　　20、国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过(　)%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。

　　A.20

　　B.30

　　C.40

　　D.50

　　参考答案：D

　　参考解析：国有法人持股是指国有企业、国有独资公司、事业单位以及第一大股东为国有及国有控股企业且国有股权比例合计超过50%的有限责任公司或股份有限公司持有的上市公司股份。