2020年证券从业资格考试金融市场基础知识预测试题（七）_第2页

　　11、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的任务包括(　　)。

　　Ⅰ.以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在资源配置中的基础性作用为目标

　　Ⅱ.建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的资本市场

　　Ⅲ.健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管体制，切实保护投资者合法权益

　　Ⅳ.建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率的资本市场体系

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：本题考查《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。选项Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ都正确。

　　12、《人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是(　　)。

　　Ⅰ.有安全保管基金财产的条件

　　Ⅱ.有安全高效的清算、交割系统

　　Ⅲ.净资产和资本充足率符合有关规定

　　Ⅳ.设有专门的基金托管部门

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　13、衍生证券投资基金包括(　　)。

　　Ⅰ.期货基金

　　Ⅱ.期权基金

　　Ⅲ.偏股型基金

　　Ⅳ.偏债型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。

　　14、在我国基金份额持有人大会可以对(　　)等重大事项审议决定。

　　Ⅰ.更换基金管理人

　　Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人

　　Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。

　　15、上市公司信息披露应当遵循的原则包括(　　)。

　　Ⅰ.真实原则

　　Ⅱ.准确原则

　　Ⅲ.局部原则

　　Ⅳ.及时原则

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 《人民共和国证券法》规定发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，因此上市公司信息披露应遵循以下原则：(1)真实原则。(2)准确原则。(3)完整原则。(4)及时原则。

　　16、机构投资者的特点有(　　)。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资行为规范化

　　Ⅳ.风险管理者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 机构投资者的特点有：①投资管理专业化;②投资结构组合化;③投资行为规范化;④风险管理者;⑤具有稳定市场的功能。

　　17、金融危机的具体表现包括(　　)。

　　Ⅰ.金融资产价格大幅下跌

　　Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭

　　Ⅲ.股市或债市暴跌

　　Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融危机指的是金融资产或金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭或某个金融市场如股市或债市暴跌等。

　　18、在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为(　　)。

　　Ⅰ.不可赎回优先股

　　Ⅱ.可转换优先股

　　Ⅲ.可赎回优先股

　　Ⅳ.不可转换优先股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：B

　　参考解析： 可赎回优先股票和不可赎回优先股票，这种分类的依据是在一定条件下，该优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回。可赎回优先股票是指在发行后一定时期可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股票;不可赎回优先股票是指发行后根据规定不能赎回的优先股票。

　　19、下列选项中，不属于政府财政政策措施的是(　　)。

　　Ⅰ.改变存款准备金率

　　Ⅱ.调整税率

　　Ⅲ.选择性信用管制

　　Ⅳ.发行国债

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅱ、Ⅳ项属于政府的财政政策措施。Ⅰ和Ⅲ是货币政策

　　20、证券市场监管的重点内容有(　　)。

　　Ⅰ.对证券发行及上市的监管

　　Ⅱ.对交易市场的监管

　　Ⅲ.对上市公司的监管

　　Ⅳ.对证券经营机构的监管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场监管的重点内容主要包括：(1)对证券发行及上市的监管，包括证券发行核准制、证券发行与上市的信息公开制度、证券发行上市保荐制度。(2)对交易市场的监管，包括证券交易所的信息公开制度、对操纵市场行为的监管、对欺诈客户行为的监管、对内幕交易行为的监管。(3)对上市公司的监管，包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。(4)对证券经营机构的监管，包括对证券经营机构准入监管、对证券公司业务的核准、对证券公司日常监管的主要形式。