2020年证券从业资格考试金融市场基础知识预测试题（六）_第2页

　　11、按照我国《企业会计准则》和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是(　　)。

　　A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

　　B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

　　D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

　　参考答案：D

　　参考解析： 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。

　　12、(　　)对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　A.A级债券

　　B.B级债券

　　C.C级债券

　　D.D级债券

　　参考答案：B

　　参考解析：B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　13、指数基金比较适合于(　　)等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　参考答案：D

　　参考解析： 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　14、金融市场最重要的参与者是(　　)。

　　A.政府部门

　　B.工商企业

　　C.金融机构

　　D.个人

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行。

　　15、(　　)及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　A.中国证监会

　　B.国务院

　　C.财政部

　　D.中国证监会与财政部

　　参考答案：A

　　参考解析： 为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

　　16、单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 单个投资管理人管理的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，按市场价计算，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%，也不得超过其管理的企业年金基金财产总值的10%。

　　17、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是(　　)。

　　A.中国人民银行

　　B.国务院财政部

　　C.中国银监会

　　D.中国证监会

　　参考答案：C

　　参考解析： 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

　　18、发行短期融资券，注册会议由(　　)名注册委员会委员参加。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　参考答案：B

　　参考解析： 发行短期融资券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

　　19、企业年金基金财产投资股票的比例，不得高于基金净资产的(　　)。

　　A.15%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.30%

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业年金基金财产投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。其中，投资股票的比例不高于基金净资产的20%。

　　20、发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为(　　)。

　　A.原保险

　　B.再保险

　　C.人身保险

　　D.财产保险

　　参考答案：A

　　参考解析： 发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。