2020年证券从业资格考试金融市场基础知识预测试题（二）_第2页

　　11、根据证券化产品的金融属性不同，分类不包括(　　)。

　　A.债权型证券化

　　B.股权型证券化

　　C.货币类证券化

　　D.混合型证券化

　　参考答案：C

　　参考解析：C资产证券化的分类主要有：①根据证券化的基础资产不同，可分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费);②根据证券化产品的金融属性不同，可分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化;③根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可分为境内资产证券化和离岸资产证券化。

　　12、(　　)是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　参考答案：A

　　参考解析：A证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　13、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于(　　)的股东。

　　A.20%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析：B基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东。

　　14、投资适当性原则经常被违反的原因不包括(　　)。

　　A.投资者并不一定能够掌握有关产品的信息

　　B.由于投资者自身经验和知识的欠缺，不一定能够评估产品的风险水平

　　C.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认识

　　D.证券类产品和服务的风险偏高

　　参考答案：D

　　参考解析：D本题看起来是理解题其实是知识题，投资适当性，指出了部分投资者人傻(无知识)、钱多(缺乏承受能力认识)、盲目(信息不对称)。

　　15、金融期货中最先产生的品种是(　　)。

　　A.股票价格指数期货

　　B.外汇期货

　　C.股票期货

　　D.利率期货

　　参考答案：B

　　参考解析：暂无解析

　　16、我国的证券监管机构指的是(　　)。

　　A.证券行业自律性组织

　　B.证券业协会

　　C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

　　D.证券信用评级机构

　　参考答案：C

　　参考解析：C证券监管机构：证监会及其派出机构。

　　17、如果中央银行降低再贴现率，则股价(　　)。

　　A.下跌

　　B.无变化

　　C.上升

　　D.不能确定

　　参考答案：C

　　参考解析：C如果中央银行降低再贴现率，放松银根，一方面，使商业银行得到的再贴现贷款增加，资金供应相对宽松;另一方面，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股价相应提高。

　　18、市场利率变化影响股票价格的途径不包括(　　)。

　　A.利率下降，利息负担减轻，公司净盈利和股息增加，股票价格上升

　　B.利率下降，对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场，对股票的需求增加，股票价格上升

　　C.利率下降，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降

　　D.利率下降，投资者能以较低利率借到所需资金，增加融资和对股票的需求，股票价格上涨

　　参考答案：C

　　参考解析：C市场利率与股票价格成反方向变动的关系，利率上升，其他投资工具收益相应增加，一部分资金会流向储蓄、债券等其他收益固定的金融工具，对股票需求减少，股价下降。

　　19、关于自营业务的财产管理，下列说法错误的是(　　)。

　　A.应建立健全自营账户的审核和稽核制度

　　B.对自营资金执行独立清算制度

　　C.自营业务资金的出入必须以公司名义进行

　　D.可以从自营账户中提取现金

　　参考答案：D

　　参考解析：D证券公司应建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。对自营资金执行独立清算制度。自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入、调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

　　20、发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起(　　)个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。

　　A.20

　　B.30

　　C.60

　　D.100

　　参考答案：C

　　参考解析：C发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。