2020证券从业资格金融市场基础知识章节习题：证券投资基金概述

　　例题1：证券投资基金在中国台湾地区称为(　　)。

　　A.集合投资基金

　　B.证券投资信托基金

　　C.共同基金

　　D.单位信托基金

　　答案：B

　　解析：A选项不符合题意，证券投资基金在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。

　　B选项符合题意，证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金。

　　C选项不符合题意，证券投资基金在美国主要指共同基金。

　　D选项不符合题意，证券投资基金在英国和我国香港地区被称为单位信托基金。

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　　例题2：基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露这体现了证券投资基金的(　　)。

　　A.严格监督，信息透明 B.集合理财，专业管理

　　C.独立托管，保障安全 D.利益共享，风险共担

　　答案：A

　　解析：A选项符合题意，严格监管、信息透明是指基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。

　　B选项不符合题意，集合理财，专业管理是指基金将众多投资者的资金汇集起来，由专业投资管理人员集中进行投资操作。

　　C选项不符合题意，独立托管，保障安全是指基金的财产属于投资者，由基金托管人进行保管，基金管理负责基金的投资操作。

　　D选项不符合题意，利益共享，风险共担是指基金收益在扣除基金费用后由基金投资者按其所持基金份额享受盈利和承担亏损。

　　例题：基金与股票、债券的区别在于(　　)。

　　Ⅰ.筹资规模不同

　　Ⅱ.反映的经济关系不同

　　Ⅲ.所筹集资金的投向不同

　　Ⅳ.收益风险水平不同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：基金与股票、债券的区别包括：

　　(1)反映的经济关系不同;

　　(2)所筹集资金的投向不同;

　　(3)收益风险水平不同。故本题选C选项。

　　例题：证券投资基金按照组织形式不同，可以划分为(　　)。

　　A.封闭式基金和开放式基金

　　B.契约型基金和公司型基金

　　C.主动型基金和被动型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　答案：B

　　解析：证券投资基金按基金的组织形式划分，可分为契约型基金和公司型基金。

　　例题：按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有(　　)。

　　Ⅰ.期限不同

　　Ⅱ.投资者地位不同

　　Ⅲ.发行规模限制不同

　　Ⅳ.价格形成方式不同

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：封闭式基金与开放式基金主要区别有：

　　(1)期限不同;

　　(2)发行规模限制不同;

　　(3)基金份额交易方式不同;

　　(4)价格形成方式不同;

　　(5)激励约束机制与投资策略不同。

　　因此，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选D选项。

　　例题1：在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　　)以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　A. 50%　　　　B. 60%

　　C. 70%　　　　D. 80%

　　答案：D

　　解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

　　例题2：基金管理公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为(　　)。

　　A. 偏股型基金

　　B. 股票基金

　　C. 混合型基金

　　D. 债券基金

　　答案：B

　　解析：A、C选项不符合题意，混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，根据资产配置的不同，可以将混合型基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金，灵活配置型基金等。股票配置比例较高，债券配置比例较低则为偏股基金。B选项符合题意，股票基金是指80%以上的基金资产投资于股票的基金。D选项不符合题意，债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金。