2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识考点试题（七）_第3页

　　【考点六】基金托管人

　　1.《人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(　)或其他金融机构担任。

　　A.投资银行

　　B.商业银行

　　C.政策性银行

　　D.中央银行

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券托管人。《人民共和国证券投资基金法》第三十四条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

　　2.基金托管人应当履行的职责有(　)。

　　Ⅰ.安全保管基金财产

　　Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户

　　Ⅲ.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户

　　Ⅳ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金托管人的职责。

　　3.《人民共和国证券投资基金法》规定的基金托管人职责终止的情形不包括(　)。

　　A.被依法取消基金托管资格

　　B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　C.与基金管理人存在业务上的竞争

　　D.被基金份额持有人大会解任

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金托管人。《人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。

　　【考点七】基金当事人之间的关系

　　1.基金份额持有人与基金管理人之间的有关系是(　)。

　　Ⅰ.委托人、受益人与受托人的关系

　　Ⅱ.所有者与经营者的关系

　　Ⅲ.相互制衡的关系

　　Ⅳ.相互补充的关系

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金当事人之间的关系。基金份额持有人与管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人，也是所有者与经营者的关系。

　　2.在基金的当事人中，存在相互制衡关系的是(　)。

　　A.持有人与管理人

　　B.管理人与托管人

　　C.持有人与托管人

　　D.总管理人与二级管理人

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

　　3.基金当事人中，处于基金运营的核心的是(　)。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人与托管人

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金当事人之间的关系。基金管理人是基金的组织者与管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。

　　【考点八】证券投资基金的费用

　　1.下列各费用中，属于证券投资基金的费用的有(　)。

　　Ⅰ.基金管理费

　　Ⅱ.基金托管费

　　Ⅲ.基金交易费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的费用。证券投资基金的费用包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费。

　　2.从基金的类型看，基金管理费率最高的是(　)。

　　A.证券衍生工具基金

　　B.股票基金

　　C.债券基金

　　D.货币市场基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金管理费。从基金的类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。

　　3.目前，我国股票基金大部分按照(　)比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于(　)，货币基金的管理费率为0.33%。

　　A.2.5%，2%

　　B.2%，2.5%

　　C.1.5%，1%

　　D.1%，1.5%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金管理费。目前，我国股票基金大部分按照1.5%比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。

　　4.按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人的基金费用是(　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金托管费

　　C.基金销售服务费

　　D.基金运作费

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金托管费。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　5.通常基金规模越大，基金托管费率(　)。

　　A.越低

　　B.越高

　　C.不变

　　D.由基金管理人确定

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查基金托管费。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。通常基金规模越大，基金托管费率越低。

　　6.为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费等在内的费用是(　)。

　　A.基金交易费

　　B.基金运作费

　　C.基金销售服务费

　　D.交易佣金

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金运作费。基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　7.目前，我国货币市场基金的销售服务费率大约为(　)。

　　A.5%

　　B.2.5%

　　C.1%

　　D.0.25%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取，基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，费率大约为0.25%。