2019年证券从业资格考试金融市场基础知识章节精选题（二）_第2页

　　16、证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动被称为(　)。

　　A、转融通业务

　　B、自营业务

　　C、经纪业务

　　D、资产管理业务

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查转融通业务的概念。转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，可理解为证券金融公司与证券公司之间的融资融券业务。

　　17、关于证券交易所的表述，错误的是(　)。

　　A、以营利为目的

　　B、为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施

　　C、实行自律性管理的法人

　　D、是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的含义。证券交易所是指依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律、法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　18、证券交易所的组织形式有(　)。

　　A、公司制和会员制

　　B、公司制和个人制

　　C、会员制和事业制

　　D、契约制和合伙制

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易所的组织形式。证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。

　　19、关于证券业协会的表述，说法错误的是(　)。

　　A、接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理

　　B、属于营利性社会团体法人

　　C、属于非营利性社会团体法人

　　D、是依据《人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券业协会。中国证券业协会(SAC)，是依据《人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的证券业自律性组织，属于非营利性社会团体法人，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理。

　　20、结算公司、证券交易所应于每季后(　)内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

　　A、10个工作日

　　B、20个工作日

　　C、5个工作日

　　D、7个工作日

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资者保护基金的来源。结算公司、证券交易所应于每季后10个工作日内，将证券发行申购冻结资金利息收入及交易经手费中应纳入基金的部分划入基金公司指定的账户。

　　21、我国证券市场监管机构是(　)。

　　A、国务院证券监督管理机构

　　B、银监会

　　C、保监会

　　D、财政部

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查国务院证券监督管理机构及其组成。我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。

　　二、组合型选择题

　　1、间接融资的优势有(　)。

　　Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配

　　Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险

　　Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决

　　Ⅳ.间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查间接融资的优势。(1)容易实现资金供求期限和数量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合约成本;(3)有利于通过分散化来降低金融风险;(4)间接融资(银行体系)具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;(5)授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;(6)保密性较强。

　　2、证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，主要分为(　)。

　　Ⅰ. 企业类 Ⅱ. 金融机构类

　　Ⅲ.非金融机构类 Ⅳ.政府类

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券发行人的分类。证券发行人主要分为三类：企业类、金融机构类和政府类。

　　3、政府机构直接融资的方式有(　)。

　　Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查政府机构直接融资的方式。政府机构直接融资的方式 ：(1)财政资本金投入而获得的股权收益;(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入;(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券;(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款;(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款;(6)外国政府援助赠款。

　　4、股票融资的优点有(　)。

　　Ⅰ.筹资风险较小

　　Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还

　　Ⅲ.没有固定的利息负担

　　Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查股票融资的优点。股票融资的优点包括：筹资风险较小;股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉;股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还;没有固定的利息负担;有利于帮助企业建立规范的现代企业制度。

　　5、证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类，机构投资者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融机构

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ.事业单位

　　Ⅳ.社会团体

　　A、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场投资者的分类。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。