2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（六）_第5页

　　71、证券公司资产管理业务的种类有( )

　　I 为单一客户办理定向资产管理业务

　　II 为多个客户办理集合资产管理业务

　　III 为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　IV 为多个客户办理定向资产管理业务

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

　　72、发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件有()。

　　Ⅰ近3年无重大违法违规记录

　　Ⅱ申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　Ⅲ财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　Ⅳ财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：

　　(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;

　　(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员;

　　(3)依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;

　　(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%;

　　(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;

　　(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足;

　　(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;

　　(8)近3年无重大违法违规记录;

　　(9)无到期不能支付的债务;

　　(10)银监会规定的其他审慎性条件。

　　73、关于可转换公司债券的说法正确的是()

　　Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益

　　Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目

　　Ⅲ. 可转债的发债主体是上市公司本身

　　Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　关于可交换债券和可转换公司债券区别有：

　　(1)对公司股本的影响不同：可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化，不会摊薄每股收益

　　(2)发债目的不同：发行可转债通常用于特定的投资项目;发行可交换债券的目的具有特殊性，通常并不为具体的投资项目

　　(3)发债主体和偿债主体不同： 可转债的发债主体是上市公司本身;可交换债券是上市公司的股东

　　(4)转换为股票的期限不同：可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票;可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票

　　(5)交割方式不同：可转债一般采用股票交割;可交换债券有股票、现金和混合三种交割方式。

　　(6)适用法规不同

　　(7)所换股份的来源不同

　　(8)抵押担保方式不同等

　　74、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为( )

　　I 股票价值

　　II 股票面值

　　III 票面价值

　　IV 票面金额

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　75、全球化及科技对金融市场的影响包括( )。

　　Ⅰ 给我国经济发展带来巨大的机遇

　　Ⅱ 给我国薄弱经济带来巨大的冲击

　　Ⅲ 利于我国与世界的交流和友好

　　Ⅳ 对我国科技发展有着直接的影响

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察全球化及科技对金融市场的影响。

　　76、基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括()等。

　　I 基金管理费

　　II 基金托管费

　　III 基金信息披露费用

　　IV基金交易费用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。

　　77、普通股股东的权利( )。

　　Ⅰ公司重大决策参与权

　　Ⅱ公司资产收益权和剩余资产分配权

　　Ⅲ查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告等

　　Ⅳ 股东持有的股份可依法转让

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按 照《人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权。股东基于股票的持有而享有股 东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股票股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。 (2)公司资产收益权和剩余资产分配权。普通股票股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。这一要求又可以表现为两个 方面：一是普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外;二是普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要 求取得公司的剩余资产。(3)其他权利。

　　78、银行业金融机构包括()。

　　Ⅰ 商业银行

　　Ⅱ 农村信用合作社

　　Ⅲ 城市信用合作社

　　Ⅳ 政策性银行

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。包括政策性银行

　　79、一般来讲，债券因具有固定的()，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定

　　I 票面利率

　　II 收益率

　　III 期限

　　IV 投资回报

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　一般来讲，债券因具有固定的票面利率和期限，因而在二级市场上其市场价格相对于股票价格而言比较稳定。

　　80、企业债券不得用于()。

　　Ⅰ.房地产买卖

　　Ⅱ.企业生产经营

　　Ⅲ. 股票买卖

　　Ⅳ.期货交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　企业债券不得用于房地产买卖、股票买卖、期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资

　　81、金融现货与金融期货的区别()

　　Ⅰ 交易对象不同

　　Ⅱ 交易目的不同

　　Ⅲ 结算方式不同

　　Ⅳ 交易方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题选项说法都是正确的。

　　82、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构

　　I 投资咨询机构

　　II 财务顾问机构

　　III 资信评级机构

　　IV 资产评估机构

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

　　83、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

　　I 基金单位交易价格的计算标准不同

　　II 基金单位的交易方式不同

　　III 发行规模限制的不同

　　IV 期限不同

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。

　　84、政策性银行金融债券的发行申请应包括( )。

　　I.发行数量

　　II.期限安排

　　III.发行方式

　　IV.近3年监管指标情况

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。

　　85、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()

　　I 债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

　　II 倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

　　III 在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

　　IV 债券的投资收益高于股票

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。

　　86、不得再次公开发行公司债券的情形有()

　　Ⅰ.对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　Ⅱ.公司股东大会决议不得公开发行公司债券的

　　Ⅲ. 前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　Ⅳ.改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　不得再次公开发行公司债券的情形有：

　　(1)对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的

　　(2)前一次公开发行的公司债券尚未募足的

　　(3)改变公开发行公司债券所募资金用途的

　　87、下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。

　　I 经济因素和政治因素导致的市场价格变化

　　II 基金投资者大量赎回导致的风险

　　III 交易网络出现异常导致的风险

　　IV 注册登记系统瘫痪导致的风险

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　I项属于市场风险;II项属于巨额赎回风险。

　　88、债券票面的基本要素有( )

　　I 债券发行者名称

　　II 债券的票面利率

　　III 债券到期期限

　　IV 债券承销者名称

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者名称等。

　　89、关于证券融资的说法错误的是()

　　Ⅰ.证券融资是一种间接融资

　　Ⅱ.证券融资是一种强市场性的金融活动

　　Ⅲ.证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的

　　Ⅳ.证券融资是一种短期融资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券市场融资活动的特征：(1)证券融资是一种直接融资(2)证券融资是一种强市场性的金融活动(3)证券融资是在证券中介服务体系支持下完成的(4)证券融资是一种长期融资

　　90、保本基金可以投资于()。

　　I 股票

　　II 权证

　　III 货币市场工具

　　IV 股指期货

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保本基金可以投资于股票、债券、货币市场工具、权证、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融工具。