2019年证券从业资格证金融市场基础知识突破试卷（六）_第2页

　　21、根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有( )以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　22、( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。

　　A.证券资产管理业务

　　B.证券经纪业务

　　C.融资融券业务

　　D.证券自营业务

　　正确答案是：A，

　　解析

　　这是关于证券资产管理业务的定义，证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。

　　23、股权类产品的衍生工具不包括()

　　A.股票期货

　　B.股票期权

　　C.股票指数期货

　　D.货币互换

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股权类产品的衍生工具包括股票期货、股票期权、股票指数期货。

　　24、下列有关股份回购，说法正确的是()。

　　A.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　B.上市公司利用自有资金，从非公开市场上买回发行在外的股票

　　C.上市公司利用闲散资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　D.上市公司利用流动资金，从公开市场上买回发行在外的股票

　　正确答案是：A，

　　解析

　　上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为“股份回购”。

　　25、下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　26、证券市场监管的“三公”原则指的是( )。

　　A.公平、公开、公允

　　B. 公开、公允、公明

　　C.公平、公开、公正

　　D.公开、公正、公明

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。

　　27、发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为( )。

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.二板市场

　　D.三板市场

　　正确答案是：A，

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　28、股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是( )。

　　A.可以股东身份参与股份公司的重大事项决策

　　B.公司资产收益权和剩余资产分配权

　　C.优先认股权或配股权

　　D.股东持有的股份可依法转让

　　正确答案是：A，

　　解析

　　其中首要的是可以股东身份参与股份公司的重大事项决策。

　　29、()是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　A.金融期货

　　B.金融远期合约

　　C.金融期权

　　D.金融互换

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式进行的标准化金融期货合约的交易。

　　30、中小企业私募债的期限一般为()年。

　　A.半年

　　B.1年

　　C.2年

　　D.3年

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中小企业私募债的期限一般为2年。

　　31、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。

　　32、指数基金比较适合于下列()的资金投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　33、 中国证券业协会是()。

　　A.事业单位法人

　　B.公司法人

　　C.社会团体法人

　　D.企业法人

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。

　　34、相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　35、( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A.社会公众股

　　B.法人股

　　C.外资股

　　D.国家股

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A.股权交易日

　　B.股权登记日

　　C.股权发行日

　　D.股权认购日

　　正确答案是：B，

　　解析

　　普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　37、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A.当年

　　B.历年

　　C.累积自前一年

　　D.累积自后一年

　　正确答案是：B，

　　解析

　　累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　38、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

　　A.经济周期波动风险

　　B.利率风险

　　C.政策风险

　　D.购买力风险

　　正确答案是：D，

　　解析

　　这是购买力风险的定义。

　　39、优先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.优先分配股利及剩余价值

　　C.一般具有表决权

　　D.风险较低

　　正确答案是：C，

　　解析

　　优先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

　　40、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。

　　A.资本市场

　　B.回购市场

　　C.股票市场

　　D.货币市场

　　正确答案是：D，

　　解析

　　融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。