2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习题（六）_第2页

　　多项选择题

　　1、下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。

　　I. 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

　　II .货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

　　III. 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

　　III .中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或

　　收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：I项，货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

　　2、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有() 。

　　I. 长期利率

　　II .短期利率

　　III .基础货币

　　IV. 贷款量

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正确答案是：D

　　解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。操作目标是接近中央银行政策工具的金融变量，它直接受政策工具的影响，其特点是中央银行容易对它进行控制，但它与最终目标的因果关系不大稳定。各国中央银行通常采用的操作目标主要有短期利率、商业银行的存款准备金、基础货币等。

　　3、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　I .证券承销与保荐

　　II .证券自营

　　III .证券资产管理

　　IV .证券经纪

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

　　4、自律性组织包括证券交易所和( )。

　　I .证券业协会

　　II .证券公司

　　III .证券登记结算机构

　　IV .证券信用评级机构

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：自律性组织包括：证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券投资者保护基金。

　　5、关于优先股票的论述正确的是( ) 。

　　I .优先股票是指股东享有某些优先权利的股票

　　II .相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种

　　III .优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权

　　IV .优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的

　　利息率事先固定一样

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析：优先股票是指股东享有某些优先权利的股票、相对于普通股票而言，优先股票在其股东权利上附加了一些特殊条件，是特殊股票中最重要的一个品种 、优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权 、优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

　　6、以下关于派发股利的说法正确的有()。

　　I .现金股息是以货币形式支付的股息和红利

　　II .最普通、最基本的股息形式是现金股息

　　III .股票股息是以股票的方式派发的股息

　　IV .财产股息是一种负债股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析：IV项，财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东

　　7、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有( )。

　　I .所借贷货币资金的数额

　　II .在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　III .借贷的时间

　　IV .回购时间

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析：债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：

　　(1)所借贷货币资金的数额

　　(2)在借贷时间内的资金成本或应有的补偿

　　(3)借贷的时间

　　8、以下关于公司债券和企业债券的不同说法正确的有()。

　　I .企业债主要以大型企业为主发行体的

　　II .公司债主要以大型企业为主发行体的

　　III .企业债券的发行采取审批制度

　　IV .公司债券的发行采取审批制度

　　A.I、IV

　　B.I、III

　　C.II、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析：企业债券与公司债券的区别有：

　　(1)发行主体不同。前者以大型企业为主，后者不限于大型公司，符合条件的中小

　　公司也有发行机会;

　　(2)审批主体不同。前者是发展改革委员会，后者是中国证监会;

　　(3)审批制度不同。前者采用审批制，后者采用核准制;

　　(4)担保要求不同。前者较多的采用了担保方式，后者不强制担保，引入了信用评级方式;

　　(5)发行定价方式不同。前者的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%，后者的利率或价格由发行人通过市场询价确定。

　　9、资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是()。

　　I .政府机关

　　II .金融机构

　　III .大型工商企业

　　IV .个人投资者

　　A.II、IV

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B

　　解析：资产证券化的发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或者大型工商企业。

　　10、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

　　I .将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

　　II .由专家管理和运作

　　III .经营稳定，收益可观

　　IV .能获得超额收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

　　11、在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。

　　I .更换基金管理人

　　II .出具业绩报告

　　III .更换基金托管人

　　IV .基金扩募

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同。(2)基金扩募或者延长基金合同期限。(3)转换基金运作方式。(4)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准。(5)更换基金管理人、基金托管人。(6)基金合同约定的其他事项。

　　12、证券投资基金的主要当事人有()。

　　I .基金份额持有人

　　II .基金管理人

　　III .基金托管人

　　IV .基金发起人

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：A

　　解析：证券投资基金的3个主要当事人，即投资基金份额持有人、投资基金管理人、投资基金托管人。

　　13、保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括()。

　　I .由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

　　II .基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

　　III .保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

　　IV.经中国银监会认可的其他保本保障机制

　　A.I、II

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：D

　　解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。保本保障机制包括：

　　(1)由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任 ;

　　(2)基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利;

　　(3)经中国证监会认可的其他保本保障机制。

　　14、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

　　I .将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

　　II .由专家管理和运作

　　III .经营稳定，收益可观

　　IV .能获得超额收益

　　A.I、II

　　B.II、III、Ⅳ

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专家来管理和运作，经营稳定，收益可观，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

　　15、风险的要素包括( )。

　　I .风险因素

　　II .风险事故

　　III .风险时间

　　IV .损失的可能性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.I、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析：风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的。

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