(71) 下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是()。
Ⅰ、有固定利率，也有浮动利率
Ⅱ、利率高低取决于发行银行的信用评级
Ⅲ、利率高低取决于存单的期限
Ⅳ、利率高低取决于经济形势
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:
大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。
(72) 信用违约互换交易的危险来自()。
Ⅰ、集中交易Ⅱ、高杠杆性Ⅲ、信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具Ⅳ、场内交易
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案:B
解析:
信用违约互换(CDS)交易的危险来自三个方面：(1)具有较高的杠杆性。(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的风险敞口头寸失去着落。
(73)可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孽息包括()。
Ⅰ、送股Ⅱ、分红Ⅲ、派息Ⅳ、资本公积转增股本
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:C
解析:预备用于交换的股票及其孽息(包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等)，是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。
(74) 在证券市场中起中介作用的机构主要有()。
Ⅰ、证券登记结算机构Ⅱ、证券公司Ⅲ、会计师事务所Ⅳ、律师事务所
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:
在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。
(75) 记账式国债的承销程序包括()。
Ⅰ、招标发行Ⅱ、远程投标Ⅲ、债券托管Ⅳ、分销
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析: 记账式国债的承销程序为：招标发行→远程投标→债券托管→分销。
(76) 下列属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是()。
Ⅰ、固定对固定Ⅱ、固定对浮动Ⅲ.浮动对固定Ⅳ、浮动对浮动
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:C
解析:
根据利息支付方式不同，货币互换可分为三种形式：①固定对固定，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和固定利息进行交换;②固定对浮动，即将一种货币的本金和固定利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换;③浮动对浮动。即将一种货币的本金和浮动利息与另一种货币的等价本金和浮动利息进行交换。
(77)《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，其中符合资格条件的信用债券包括()。
Ⅰ、企业债券Ⅱ、分离交易的可转换公司债券中的公司债券Ⅲ、政府债券Ⅳ、公司债券
A: Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析:
《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》适用于在证券交易所市场开展纳入多边净额结算的质押式回购业务所涉质押品，包括符合资格条件的信用债券(包括公司债券、企业债券、分离交易的可转换公司债券中的公司债券、可转换公司债券等)和债券型基金产品。
(78) 通过()可以计算基金资产净值。
Ⅰ、基金负债Ⅱ、基金资产总值Ⅲ、基金份额总值Ⅳ、基金份额净值
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案:D
解析: 基金资产净值=基金资产总值-基金负债。
(79)
公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在()个月内完成首期发行，剩余数量应当在()个月内发行完毕。
Ⅰ、6Ⅱ、12Ⅲ、24Ⅳ、34
A: Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅲ
答案:B
解析:
《公司债券发行与交易管理办法》第二十二条规定：“公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。”
(80) 我国提供基金评价业务的公司包括()。
Ⅰ、晨星公司Ⅱ、海通证券Ⅲ、招商证券Ⅳ、招商银行
A: Ⅱ、ⅡⅡV
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:
我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。
(81) 关于金融自由化的作用，下列说法中正确的是()。
Ⅰ、金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具
Ⅱ、金融自由化促进了金融竞争
Ⅲ、迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主
Ⅳ、由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接地或迂回地夺走了银行业很大一块阵地
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析:
金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来新的增长点。故III项错误。
(82) 关于在上海证券交易所开立的证券账户，下列说法正确的是()。
Ⅰ、证券投资基金账户既可买卖证券投资基金，也可买卖上市的国债
Ⅱ、B.股账户是专门用于买卖人民币特种股票
Ⅲ.机构A.股账户只能买卖A.股
Ⅳ、个人A.股账户可买卖A.股、债券和证券投资基金等
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析: A
股账户是用途最广、数量最多的一种通用型账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。
(83) 有形信托财产包括()。
Ⅰ、股票Ⅱ、商标权Ⅲ、土地Ⅳ、银行存款
A: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:A
解析:
信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。
(84) 一般来说，证券买卖委托受理过程包括()。
Ⅰ、申请委托Ⅱ、验证相关证件Ⅲ.审查客户填写的委托单Ⅳ、查验资金及证券
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 证券买卖委托受理过程包括验证与审单、查验资金及证券。
(85) 我国证券公司的组织形式可以是()。
Ⅰ、有限责任公司Ⅱ、无限责任公司Ⅲ、股份有限公司Ⅳ、合伙
A: Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅲ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析:
《人民共和国证券法》规定，
我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。
(86) 金融衍生工具市场的作用包括()。
Ⅰ、促进了资本垄断的形成Ⅱ、促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高
Ⅲ、完善了现代金融市场的组织体系Ⅳ、提供了抵抗金融风险的市场基础和手段
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:A
解析:
金融衍生工具市场的作用包括：首先，金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系，提高金融运作效率，维护金融安全有重要意义;其次，金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容，金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台，推动了现代金融市场的发展，对提高金融竞争力有重要的意义;再次，金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段，对国内金融机构分散金融风险，提高风险管理能力，减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之，金融衍生产品的发展，完善了现代金融市场的组织体系，提供了抵抗金融风险的市场基础和手段，促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。
(87) 注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供()服务。
Ⅰ、对证券、期货相关机构的财务报表审计
Ⅱ、对证券、期货相关机构的净资产验证
Ⅲ、对证券、期货相关机构的营利预测审核
Ⅳ、对证券、期货相关机构进行审慎监管
A: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:
财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称“证券业务”是指证券、期货相关机构的财务报表审计、净资产验证、实收资本(股本)的审验、营利预测审核、内部控制制度审核、前次募集资金使用情况专项审核等业务。
(88) 基金管理公司通常由()或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。
Ⅰ、中国证监会Ⅱ、证券公司Ⅲ.信托投资公司Ⅳ、商业银行
A: Ⅱ、Ⅲ
B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅱ
答案:A
解析:
《人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。
(89) 对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是()。
Ⅰ、应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值
Ⅱ、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
Ⅲ、如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
Ⅳ、应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
A: Ⅲ、Ⅳ
B: Ⅰ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅲ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:B
解析:
对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。
(90)根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括()。
Ⅰ、每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表
Ⅱ、每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料
Ⅲ、每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告
Ⅳ、每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表
A: Ⅱ、Ⅳ
B: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案:D
解析:
证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务：每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表，每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料，每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告，证券交易所规定的其他定期报告义务。
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