2019年证券从业资格证金融市场基础知识精选考题（十一）_第2页

　　11、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

　　A、投资形式

　　B、负债形式

　　C、融资形式

　　D、资产形式

　　【正确答案】C

　　【专家解析】资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

　　12、金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。

　　A、投资

　　B、筹资

　　C、生产经营

　　D、资产或负债

　　【正确答案】D

　　【专家解析】金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

　　13、基金管理公司最核心的一项业务是()。

　　A、受托资产管理业务

　　B、社会基金管理

　　C、证券投资基金业务

　　D、企业年金管理业务

　　【正确答案】C

　　【专家解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务;此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。而证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。

　　14、证券投资基金的主要投资风险不包括()。

　　A、市场风险

　　B、管理能力风险

　　C、汇率风险

　　D、巨额赎回风险

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。

　　15、证券投资基金筹集的资金主要投向()。

　　A、实业

　　B、有价证券

　　C、房地产

　　D、第三产业

　　【正确答案】B

　　【专家解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　16、指数基金比较适合于下列()的资金投资。

　　A、社会闲资

　　B、对冲基金

　　C、激进的投资者

　　D、社保基金

　　【正确答案】D

　　【专家解析】由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　17、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是()。

　　A、上市的股票

　　B、期货

　　C、上市的国债

　　D、上市的企业债券

　　【正确答案】B

　　【专家解析】目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　18、目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。

　　A、上海银行间同业拆放利率

　　B、国债回购利率(7天)

　　C、1年期定期存款利率

　　D、深圳银行间同业拆放利率

　　【正确答案】D

　　【专家解析】目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、1年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。

　　19、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于()。

　　A、嵌入式衍生工具

　　B、交易所交易的衍生工具

　　C、结构化金融衍生工具

　　D、OTC交易的衍生工具

　　【正确答案】D

　　【专家解析】场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。

　　20、投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。

　　A、其他基金份额

　　B、一篮子股票

　　C、股票和债券

　　D、现金

　　【正确答案】B

　　【专家解析】ETF可以像开放式基金一样购、赎回，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。

　　21、()是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　A、风险分散

　　B、风险对冲

　　C、风险转移

　　D、风险规避

　　【正确答案】B

　　【专家解析】风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

　　22、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A、[1]

　　B、[1.5]

　　C、[2]

　　D、[2.5]

　　【正确答案】A

　　【专家解析】马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　23、设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于()，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。

　　A、20人

　　B、40人

　　C、30人

　　D、10人

　　【正确答案】C

　　【专家解析】外资参股证券公司的设立条件之一是按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。

　　24、证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。

　　A、1万元以上3万元以下

　　B、1万元以上5万元以下

　　C、3万元以上10万元以下

　　D、3万元以上20万元以下

　　【正确答案】C

　　【专家解析】根据《人民共和国证券法》

　　25、资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于()注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于()。

　　A、10名;5人

　　B、20名;10人

　　C、30名;10人

　　D、30名;20人

　　【正确答案】D

　　【专家解析】按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人。

　　26、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。

　　A、[10%]

　　B、[15%]

　　C、[20%]

　　D、[30%]

　　【正确答案】C

　　【专家解析】合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　27、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过()工作日。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、20个

　　D、25个

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

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