2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识高频考题（九）_第2页

　　A.制定和修改证券交易所章程

　　B.管理人员的聘任、解聘及薪酬事项

　　C.审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告

　　D.选举和罢免会员理事、会员监事

　　答案：B

　　考点：考查会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程;选举和罢免会员理事、会员监事;审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告;审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告;法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。

　　10.我国对合格境外投资者机构汇出汇入资金的规定有( )。

　　①合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇入本金

　　②汇入的本金应当是国家外汇局批准的可兑换货币

　　③合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局做出口头解释

　　④已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇局批准之前不得汇入

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②④

　　答案：D

　　考点：考查合格境外机构投资者。合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的。应当向中国证监会和国家外汇管理局做出书面解释。

　　11.人民币合格境外机构投资者(RQFII)和QFII的主要区别不包括( )。

　　A.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　B.RQFII机构限定为境内基金管理公司

　　C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场

　　D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　答案：B

　　考点：考查人民币合格境外机构投资者。RQFII机构限定为境内基金管理公同和证券公司的香港子公司。

　　12.个人投资者投资行为的特点不包括( )。

　　A.随意性

　　B.专业性

　　C.分散性

　　D.短期性

　　答案：B

　　考点：考查个人投资者的特点。个人投资者的投资行为具有随意性、分散性和短期性，专业知识相对匮乏。

　　13.以下关于存款准备金制度说法正确的是( )。

　　①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

　　②准备金比例与银行可用贷款资金呈正向相关

　　③存款派生能力与存款准备金比例呈负向变动关系

　　④存款准备金的高低影响货币的供应量

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　答案：D

　　考点：存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件，对于一定数量的存款来说，准备金的比例越高，银行可用于贷款的资金就越少，存款派生能力就越弱，因此②说法错误，③正确。如果银行实行零准备金制度，则商业银行可将存款以贷款形式全额放出，如此循环，在理论上可以无限扩大货币供应量。

　　14.下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。

　　A.最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致

　　B.货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等

　　C.经济增长是中央银行货币政策的首要目标

　　D.货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具

　　答案：C

　　考点：货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。

　　15.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是( )。

　　A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

　　B.净资产不低于1000万元的单位

　　C.金融资产不低于200万元的个人

　　D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

　　答案：B

　　考点：私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。

　　16.金融市场的首要功能是( )。

　　A.价格发现

　　B.风险管理

　　C.资金融通

　　D.提供流动性

　　答案：C

　　考点：

　　本题考查金融市场的功能。

　　金融市场的功能主要有：

　　(1)资金融通功能;

　　(2)价格发现功能;

　　(3)提供流动性功能;

　　(4)风险管理功能;

　　(5)降低搜寻成本和信息成本。

　　其中，资金融通功能是金融市场的首要功能。金融市场通过资金融通功能，使金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移。

　　故本题选C选项。

　　17.金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置，达成供需平衡。这是金融市场的( )功能。

　　A.资金融通

　　B.价格发现

　　C.风险管理

　　D.提供流动性

　　答案：B

　　考点：本题考查金融市场的功能。

　　18.资金盈余单位通过直接与资金需求单位签订协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的( )。