2019年证券从业资格证金融市场基础知识提升练习题（五）_第2页

　　C募集的对象通常是不固定的

　　D运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管

　　答案 ：B

　　解析：公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定;基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与;基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。公募基金的运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管，一般只投资于中低风险的产品。

　　14.( )股东除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余盈利分配。

　　A可赎回优先股票

　　B累积优先股票

　　C参与优先股票

　　D可转换优先股票

　　答案：C

　　解析：参与优先股票股东除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股东一起参与本期剩余盈利分配。

　　15. 我国证券交易所采用的交易方式为( )。

　　A做市商制

　　B自助方式

　　C专家经纪人制

　　D经纪制

　　答案 ：D

　　解析：我国场内交易市场采取经纪制度，场外交易市场的组织方式采取市商制

　　。

　　16. 证券市场监管原则中，()要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

　　A公正原则

　　B公开原则

　　C公平原则

　　D诚信原则

　　答案：B

　　解析：证券市场监管的“三公”原则具体包括公开原则、公平原则、公正原则。其中，公开原则就是要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

　　17. 证券金融公司应当自每月结束之日起( )个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　A.10

　　B7

　　C5

　　D3

　　答案 ：B

　　解析： 证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。

　　18. 目前，上市开放式基金(LOF)的交易在( )进行。

　　A.上海交易所

　　B.指定代销网点

　　C.登记结算公司

　　D.深圳交易所

　　答案：D

　　解析：目前，上市开放式基金在深圳证券交易所进行。

　　19. 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。

　　A 这册资本

　　B净资本

　　C净资产

　　D总资本

　　答案：B

　　解析：

　　证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%。

　　20. 贝塔系数(β)的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性()。

　　A不确定

　　B越弱

　　C无关

　　D越强

　　答案：D

　　解析：

　　β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。β系数绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大，证券或组合对市场指数的敏感性越强。

　　21.下列属于场外交易市场的有()Ⅰ、拆借市场Ⅱ、期货交易所Ⅲ、黄金市场Ⅳ、证券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　答案.D

　　解析:考查场外交易市场。银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场等市场传统上比较松散，通常没有固定的交易场所，也不一定有统一的交易时间。市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易，相对于交易所场内交易而言，以上这些市场通常被称为场外市场，很多情况下也被称为柜台市场(OTC)。

　　22.关于直接信用控制和间接信用检制的说话，正确的是()Ⅰ直接信用控制以行政命令或其他方式作出Ⅱ直接信用控制涉及总量和流量两个方面Ⅲ道义劝告和窗口指导属于间接信用控制Ⅳ流动性比率不是直接信用控制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.A

　　解析:直接信用控制的手段包括利率最高限额、信用分配、流动性比率、直接干预及开办特种存款等。Ⅳ流动性比率不是直接信用控制说法不正确。

　　23　.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，()Ⅰ、守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合Ⅱ、健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板Ⅲ、深化金融监管体制改革Ⅳ、管控好金融的高杠杆率和流动性风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.C

　　解析:经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，可从如下几个方面进行：守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融的高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场跨业态跨区域的影子银行和违法犯罪风险，因此①表述不正确;健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板;深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。

　　24.报价系统的理念是()Ⅰ、多元Ⅱ、公平Ⅲ、开放Ⅳ、竞争

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案.D

　　解析:报价系统秉承“多元、开放、竞争、包容”的理念。

　　25.商业银行的主要业务包括()Ⅰ、资产业务Ⅱ、负债业务Ⅲ、担保承诺类业务Ⅳ、表外业务